Топ лучших протоколов DeFi - список проектов по категориям

Вы узнаете про популярные проекты в таких DeFi категориях как: лендинг, ликвидный стекинг, мосты и DEX.

Лучшие протоколы DeFi

В DeFi есть огромные возможности заставить капитал работать на вас. В таблице ниже перечислены основные DeFi-протоколы.

Конечно, все эти оценки - это всего лишь предположения. У нас нет хрустального шара, поэтому очень важно проводить собственное исследование протоколов!

 Рассмотирм детальнее эти проекты.

Uniswap

Uniswap – это это децентрализованная биржа, где вы предоставляете свои токены в пул, чтобы другие могли менять активы и платить комиссии. Поставщики ликвидности зарабатывают на каждом обмене.

Годовая доходность за полтора месяца держится на уровне 44–48 %, при этом позицию ни разу не ребалансировали. Открыли и забыли - капитал работает сам!

Помимо Bitcoin-USDC активно используют пару Ethereum-USDC. Диапазоны выбирают широкие, поэтому управление занимает считанные минуты.

Позиции приносят прибыль 95 % времени, а раз в пару месяцев достаточно зайти и при необходимости открыть новые пулы.

Hyperliquid

Следующий протокол - Hyperliquid, точнее, пул ликвидности HLP. Это децентрализованная биржа для торговли фьючерсами.

Вы заходите без KYC, подключаете кошелек и торгуете десятками активов с плечом.

Плечо вы получаете за счет средств, которые другие вносят в HLP. Вы вносите стейблкоины, эти монеты обеспечивают позиции, и когда трейдеры теряют деньги, доход получаете вы, как поставщик ликвидности.

За все время трейдеры перевели провайдерам уже 63,5 млн долларов. Статистику вы можете увидеть прямо на платформе.

Страх, что трейдеры начнут зарабатывать, не оправдан - за полтора года они проиграли упомянутые 63,5 млн, поэтому вам выгоднее вставать на противоположную сторону!

Достаточно внести USDC в сеть Arbitrum и получать стабильный пассивный доход. За последний месяц доходность достигла 12 % годовых в реальных стейблкоинах.

GMX

Следующий проект - децентрализованная биржа GMX. Принцип тот же, что и у Hyperliquid, но ликвидность вы можете вносить не только в стейблкоинах, но и в торговых парах, например, Ethereum-USDC или Bitcoin-USDC.

Доход вы формируете из комиссий, которые платят трейдеры, и из их же потерь, потому что на длинной дистанции большинство теряет деньги.

Плюс к этому вы получаете экспозицию на рост портфеля. Пул построен по принципу 50/50, поэтому половина депозита держится в эфириуме.

Если рынок растет, капитал увеличивается не только за счет комиссий и проигрышей трейдеров, но и за счет роста самого ETH.

При падении просадка оказывается меньше, потому что вторая половина все же в стейблкоинах. Это один из самых надежных инструментов пассивного дохода.

За последние три месяца доходность на GMX составила 16,08 % годовых.

Fluid

Следящий протокол - лендинг-протокол Fluid, то есть децентрализованный банк. Здесь вы оставляете активы в залоге и под них берете займ в стейблкоинах.

Например, не хотите продавать биткоин и упускать рост, но нужны свободные деньги. Вы оставляете BTC в залоге, берете USDC под 5 % годовых и направляете их в другие протоколы под 13 % годовых.

Вы зарабатываете разницу и при этом не продаете биткоин, который тоже приносит проценты на депозите.

Доходность на FLUID достигает 21,78 % годовых в чистых биткоинах.

Прибыль идет из ставки по депозиту и из комиссий, которые платят трейдеры за обмен Wrapped BTC на cbBTC.

Мы используем плечо примерно ×5, поэтому эффективная доходность в биткоинах превышает 21 % годовых. На 100 BTC за год вам начислят еще свыше 21 BTC, и это вполне реальные цифры.

Где мы находим эти протоколы?

DefiLlama - бесплатный сайт, который работает как карта сокровищ для децентрализованных финансов. Платформа отслеживает, сколько денег заблокировано в проектах, какие из них горячие и многое другое!

Прочитайте как пользоваться сервисом DefiLlama, видь он мониторит список из 6 000+ протоколов, 464 блокчейна и 20.000 пулов, а так же доходы для 1 350 протоколов и объемы для 890 DEX.

Посмотрим на другие проекты.

SKY (MakerDAO)

Протокол Maker в основном построен на стейблкоине DAI. Он приобрел известность, устранив риск контрагента как для кредитора, так и для заемщика.

Стабильность и множество вариантов использования DAI в сочетании с тем, что MakerDAO находится в блокчейне Ethereum, - вот некоторые из особенностей, которые привели к его известности в качестве платформы DeFi.

Yearn.Finance

Одно из самых известных имен в DeFi, Yearn.finance, представляет собой платформу в сети Ethereum, которая фокусируется на заимствовании, сельском хозяйстве и кредитовании. Он работает со встроенными кодами, которые перемещают ликвидность между кредитными платформами для максимизации прибыли.

Aave

Aave во многом похож на Uniswap (в основном потому, что оба находятся в сети Ethereum). Тем не менее, он дает преимущество, позволяя кредитору и заемщику согласовывать условия ссуды до того, как она будет предоставлена.

Как проверить безопасность DeFi

Мир DeFi относительно новый. Поскольку любой разработчик может создать проект из-за его относительно низкого барьера для входа, важно знать, каких токенов DeFi следует избегать. 

Вот несколько советов, которые помогут вам не попасть в мошеннические проекты.

Какая цель?

Является ли проект ценным или он существует исключительно для того, чтобы выглядеть как другой проект и конкурировать с ним? Есть ли какие-нибудь долгосрочные планы? Дополняет ли проект пространство криптовалюты? 

Если ваши ответы выше отрицательные, не принимайте участие в проекте (независимо от шумихи, которую он может получить).

Кто учредители?

Да, мы знаем, что основатель Биткойна анонимен, но не покупайтесь на нового анонимного основателя ради безопасности ваших средств. Когда что-то случится, открытая команда разработчиков токена может оказаться полезной для возврата ваших средств.

Что говорит смарт-контракт?

Важно прочитать смарт-контракт или обратить внимание на мнения других разработчиков о нем. Чтобы избежать тщательно продуманных лазеек, требуется много терпения и смекалки.

Разнообразие

После того, как вы проверили протокол и убедились, что он действителен, вложите в него только процент от своих инвестиций. Здесь применима общая фраза «не кладите все яйца в одну корзину». 

Как купить монеты DeFi?

Купить монету DeFi так же просто, как вы думаете.

• Первый шаг - открытие DeFi-кошелька.
• После этого вам нужно будет купить стейблкоин, которым можно будет торговать с токеном DeFi, который вы хотите купить. Например, вы не можете купить токен Ethereum DeFi за монету Binance. Вам понадобится монета ERC-20.
• Затем вы можете переключиться на желаемую монету, используя платформы DeFi, такие как Uniswap или MakerDao.

Отказ от ответственности: вся информация, предоставленная в этой статье, не должна восприниматься как финансовый совет! Статья была создана для образовательных целей.