Фондовые индексы: Мосбиржа, Nasdaq, Dow Jones, S&P 500 и Криптовалюта

Вы узнаете все про фондовые индексы, что они обозначают, зачем нужны, дают ли доход и как работают. Разберем это на примерах Российской МосБиржи, индексов США - Dow Jones, S&P 500 и Nasdaq и глянем на индексы Японии.

Что такое фондовый индекс?

Фондовый индекс - это просто показатель эффективности группы акций. Он рассчитывается на основе цен входящих в индекс ценных бумаг и используется как индикатор состояния и динамики экономики конкретной страны.

Например,

• Наши основные индексы - это индексы МосБиржи и РТС (Акции Сбер, Газпром, Лукойл и тд).
• В США к популярным индексам относят NASDAQ (Apple, Microsoft, Amazon), Dow Jones (Boeing, McDonalds), S&P 500 (Tesla, Berkshire Hathaway, Walmart).
• В Японии - Nikkei 225 (Toyota, Sony, SoftBank), TOPIX (Mitsubishi UFJ, Nintendo, Fast Retailing), JASDAQ (Mercari, Rakuten и др.).

Посмотрим ближе какие акции входят в индекс нашей МосБиржи:

Эти компании и их доли в индексе постоянно меняются, потому что ситуация на рынке тоже меняется. Какие-то акции растут быстрее, капитализация увеличивается - доля в индексе повышается, а какие-то, наоборот, могут выходить из состава, а новые - включаться.

К примеру, в составе индекса мы видим, что самая большая доля - у Лукойла, 15 %. Далее у Газпрома – 10%.

Также фондовые индексы служат ориентиром для инвесторов, чтобы сравнить с ними эффективность своих собственных акций. Например, успешный портфель акций будет соответствовать по доходности индексу или превзойдет его.

Теперь посмотрим на индексы других стран, и начнем с США потому, что это один из самых больших рынков.

Dow Jones Industrial Average (DJIA)

История и методология

Индекс Dow был создан журналистом Чарльзом Доу в 1896 году и назван в его честь и в честь его делового партнера Эдварда Джонса.

Dow - это средний взвешенный по цене показатель 30 крупных, устойчивых и активно торгуемых американских акций. Dow включает популярные голубые фишки, такие как Apple, Coca-Cola, McDonalds и Amazon, которые торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже и Nasdaq.

Как рассчитывается и почему он важен?

Однако все 30 акций не оказывают одинакового влияния на значение индекса Dow. Поскольку это индекс, взвешенный по цене, акции с самыми высокими ценами оказывают большее влияние на значение индекса.

Например, изменение цены акции стоимостью $ 100 сильнее повлияет на значение Dow, чем такое же изменение цены акции стоимостью $ 50.

Dow - это один из самых пристально отслеживаемых индексов в мире, поскольку он является индикатором того, как ведут себя акции некоторых крупнейших американских компаний.

Кроме того, поскольку Dow включает ведущие американские компании из различных отраслей, его часто используют как индикатор состояния всего фондового рынка США.

Подробнее читайте в статье что такое индекс Доу-Джонса? Как рассчитать индекс Доу-Джонса.

S&P 500 – 500 крупнейших компаний США

Краткая история

Созданный в 1957, S&P 500 - это индекс, который отражает состояние 500 крупнейших публичных компаний американской экономики.

В S&P 500 входят: Apple, General Motors, Visa, Procter & Gamble, Coca-Cola и многие другие. По капитализации и стоимости эти компании считаются топовыми, и именно они формируют фонд, который называется S&P 500.

 По этому индексу инвесторы и аналитики судят о том, как себя чувствует американская экономика - если капитализация растет - все хорошо, если падает - плохо.

ETF на S&P 500

Также существуют фонды, привязанные к индексу S&P 500, которые называются ETF на S&P 500. Это фонды, в которые входят акции разных компаний в определенной пропорции.

Представьте, что это мешочек, в который положили по кусочку от Apple, Visa, Procter & Gamble и других компаний.

Покупая долю такого фонда, вы становитесь совладельцем сразу множества компаний и тем самым минимизируете риски.

Из этого исходит отличии доли фонда от конкретной акции компании.

Отличие индекса от акции и облигации

Акции - это отдельная история. Если вы хотите владеть акцией конкретной компании, например Procter & Gamble, которая уже 62 года платит растущие дивиденды, вы покупаете именно ее акцию. При этом вы не имеете отношения к другим 499 компаниям из индекса S&P 500.

Но если вы хотите распределить риски, можно вложиться в фонд, который охватывает сразу 500 компаний.

• Акция - это доля владения в конкретной компании.
• Облигация же - это долговая расписка. Если вы покупаете акцию, вы рискуете тем, что компания вырастет или не вырастет.

В случае с облигацией вы получаете обещанные деньги независимо от того, как будет развиваться компания. То есть при вложении в акции вы зависите от результатов компании, а при покупке облигаций - нет. Вот в этом основная разница.

Смотрим далее на индексы США.

Nasdaq Composite - технологический гигант

Специализация на технологиях

Nasdaq Composite Index созданный в 1971, - это индекс, взвешенный по рыночной капитализации, который включает примерно 3000 ценных бумаг, торгуемых исключительно на бирже Nasdaq.

Nasdaq известен тем, что в его составе преобладают акции технологических компаний, включая небольшие спекулятивные технологические компании с относительно более высоким риском и потенциальной доходностью. Поэтому инвесторы в основном используют Nasdaq Composite как индикатор технологического и интернет-сектора.

Практика инвестирования через ETF

Также важно понимать, что эти 3 индекса - не только отличный способ отслеживать рынок, но и прекрасная возможность инвестировать в него через ETF.

ETF - это торгуемые на бирже фонды, которые отслеживают группу акций. Можно покупать фонды, которые повторяют динамику этих  индексов.

1. SPDR Dow Jones ETF - самый популярный фонд для повторения динамики индекса Dow.
2. В S&P 500 можно инвестировать через популярные ETF от SPDR, iShares и Vanguard.
3. А в индекс Nasdaq Composite можно инвестировать через известный ETF PowerShares QQQ, который отслеживает 100 крупнейших нефинансовых акций на Nasdaq.

Индексы и криптовалюта

В крипте тоже есть несколько индексов. Индексы в основном используются для аналитики и покупать их напрямую нельзя, за исключением специализированных фондов вроде Bitwise 10 или COIN50 на Coinbase.

Например, индекс CMC 100 от сайта CoinMarketCap охватывает 100 крупнейших монет по капитализации, исключая стейблкоины и обернутые токены, чтобы избежать двойного учета.

Есть и другие. Рассмотрим их в таблице.

Помимо этих рыночных индексов, уже появляются тематические продукты, охватывающие мемкоины, игровые токены и другие ниши.

Независимо от того, какой индекс станет главным, доминирующее положение биткоина пока определяет настроение всего рынка, и альткоины традиционно движутся вслед за ним с большей амплитудой.

Рано или поздно один из индексов превратится в общепринятый эталон, а новости будут сообщать, что, например, CMC 100 вырос на 2% точно так же, как говорят об индексе S&P 500. Тогда инвесторы смогут измерять свои личные результаты по отношению к этому эталону и получать пассивную экспозицию к рынку криптовалют без необходимости выбирать перспективные или новые криптовалюты вручную.

Отказ от ответственности: информация, которой делятся Bytwork и его авторы, не должна рассматриваться как финансовый совет. Данная статья размещена только в образовательных целях. Мы не несем ответственности за любое инвестиционное решение, которое вы примете после прочтения этой статьи. Никогда не вкладывайте больше того, что вы можете потерять. Всегда обращайтесь к своему профессиональному финансовому консультанту.