Как инвестировать в DeFi с помощью Trustee Wallet

По словам финансовых аналитиков, потенциал рынка еще и не начал раскрываться, многие сравнивают его нынешнее состояние с началом бума ICO в 2017 году.

Команда Trustee Wallet уже детально рассматривала тему, что такое DeFi, теперь пришло время рассказать о том, как можно заработать на рынке DeFi и какие инструменты для этого потребуются.

Способы взаимодействия с DeFi проектами

1. Инвестирование в токены DeFi проектов;
2. Внесение средств через площадки проектов (депозит) / получение займов.

Инвестиция в токены DeFi проектов

Многие DeFi проекты выпускают собственные токены: MakerDAO - MKR, Synthetix - SNX, Kyber Network- KNC, Compound Finance - COMP.

Эмиссия собственных токенов преследует несколько целей:

• минимизация рисков основной монеты (как например стейблкоина Dai в проекте MakerDAO)
• создание комьюнити холдеров для принятия решений и нововведений на платформе
• привлечение новых пользователей и интереса к площадке.

Наряду с нематериальными правами, холдеры токенов DeFi проектов имеют возможность получить значительный доход в результате увеличения их цены в будущем. Только представьте: в августе 2020 токен площадки MakerDAO - MKR вырос в цене на 54 % по сравнению с маем этого года.

- Впечатляет, не правда ли?!

Бизнес-модель заработка от приобретения токенов заключается в том, что инвестор покупает их с целью хранения с расчетом на увеличение их цены. Приобрести самые популярные токены DeFi проектов в несколько кликов можно с помощью мобильного сервиса Trustee Wallet, тут же их можно и безопасно хранить.

По состоянию на 2024 год сервис поддерживает покупку/продажу DAI за украинскую гривну (UAH), обмен токенов MakerDAO, KyberNetwork и Bancor, а также хранение ряда других DeFi токенов Compound, Balancer, AAVE EthLend.

Внесение средств через площадки проектов (депозит) / получение займов

Бизнес-модель инвестирования в DeFi, в основном, заключается в том, что пользователь (инвестор) вносит на площадку свои криптоактивы под процент и на определенный срок (депозит).

Работает система и в обратную сторону: пользователь может получить займ в определенных активах, оставив залог в криптовалюте.

Конкретные условия инвестирования/получения займов, размер процента, сроки и т.д. прописаны в смарт-контрактах каждого из проектов. Как правило, они публичные и могут быть проверены пользователями.

Самой известной площадкой в данной сфере является проект Compound, который предоставляет наибольший процент по депозиту именно в стейблкоинах.

Для внесения/получения активов с DeFi площадки просто зайти на сайт проекта или скачать приложение - недостаточно.

Смарт-контракты большинства DeFi проектов работают на блокчейне Ethereum, для доступа к этим смарт-контрактам удобнее всего использовать плагин Metamask. Его можно рассматривать как шлюз для передачи активов в смарт-контракты DeFi проектов.

Metamask - это приложение, которое устанавливается в браузер Google Chrome для передачи Эфириума (ETH) или токенов стандарта ERC 20 в блокчейн сети Ethereum. То есть, чтобы внести крипто активы в смарт-контракт DeFi проекта нужно сначала завести их на баланс Metamask - этот процесс мы и рассмотрим ниже.

Инструменты для работы с DeFi и последовательность действий

Независимо от выбранного Вами способа получения прибыли удобнее всего будет использовать приложение Trustee Wallet.

Как выше упоминали, в нем можно легко инвестировать в токены Defi проектов посредством обмена, а также его можно легко синхронизировать с кошельком Metamask. Тем самым Trustee представляет собой шлюз между обычным фиатным рынком и децентрализованным.

Синхронизация Trustee Wallet с Metamask

Для начала работы в первую очередь необходимо синхронизировать ваши активы в Trustee с кошельком Metamask. Таким образом, покупая или обменивая криптоактивы в Trustee Wallet они автоматически будут отображаться в Metamask, что значительно ускорит работу с любыми DeFi проектами.

Для этого нужно:

Установить приложение Metamask в Ваш браузер;

• В приложении нажать «Импортировать, используя секретную фразу».

Обратите внимание: если у Вас Metamask уже установлен, то сначала нажмите «выход», а затем «Импортировать, используя секретную фразу».

• Вводим свою seed фразу из сервиса Trustee Wallet (последовательность из 12 слов, которая и является вашим закрытым ключом) и придумываем пароль для быстрого доступа к Metamask через браузер.

Готово! Теперь Metamask синхронизирован с Trustee Wallet и все активы, которые есть на балансе Trustee Wallet могут быть использованы и в Metamask для участия в DeFi проектах. Теперь можно легко инвестировать или получать займы.

Создание депозита на DeFi платформе

Представим, что Вы решили перевести свои фиатные средства в криптовалюту DAI или USDT и при этом создать депозит через DeFi площадку. Тем самым Вы отдаете свои средства другому пользователю в кредит, который он обязуется вернуть в определенный срок, с оговоренным процентом.

Покажем как сделать такой депозит на примере площадки Compound:

• Заходим на сайт Compound, в правом верхнем углу видим кнопку «APP», нажим на нее и подключаемся кошельком Metamask к личному кабинету Compound;

• В кабинете есть вся информация о наших депозитах, а также процентные ставки по депозитам в разных криптовалютах. Как видно на картинке, слева процентные ставки для депозитов, а справа для кредитов (займов). В нем же видно те средства, что есть у нас на балансе кошелька;

• Для создания депозита выбираем в левой колонке (Supply Market) криптовалюту, на основе которой создаем депозит - в нашем случае USDT;
• Указываем сумму депозита в USDT и подтверждаем создание смарт-контракта соответствующей транзакцией;

• По итогу получаем созданный депозит, информация о котором отображается на главной странице кабинета;

• Также успешной процедурой создания депозита будет списание Ваших средств с баланса адреса и зачисление вместо них cToken’а. В нашем случаем вместо USDT пришли cUSDT, это будет видно как кошельке Metamask, так и в Trustee Wallet.

Когда пользователи предоставляют активы, они получают взамен cToken от Compound. cTokens - это токены ERC20, которые можно обменять на их базовые активы в любое время. По мере начисления процентов на предоставленные активы cTokens подлежат погашению по обменному курсу (относительно базового актива), который постоянно увеличивается с течением времени в зависимости от процентной ставки, полученной по базовому активу.

Получение займов в токенах или криптовалютах происходит аналогично, но используется колонка Borrow Markets.

По такому принципу можно действовать и с другими DeFi площадками. Интерфейс может отличаться, но логика и порядок действий - одинаковы. Поскольку кошельки Trustee и Metamask уже синхронизированы, вы можете инвестировать/получать займы с любых DeFi платформы с использованием активов, которые уже находятся на Вашем кошельке Trustee.

Стоит отметить, что на разных DeFi площадках процентные ставки для депозитов и займов отличаются, также и отличаются перечень доступных активов. Удобнее всего отслеживать процентные ставки по активам через сервис LoanScan, в нем всегда актуальная информация.

В заключении

Итак, инвестировать в любые DeFi проекты, создавать депозиты или получать займы очень просто: для этого нужно просто установить кошелек Trustee Wallet и совершить вышеперечисленные действия.

Обратите внимание, что инвестиционных советов мы не даем, и распоряжение активами - исключительно ваша прерогатива. Инвестируйте с умом и пользуйтесь Trustee!