Что такое централизованные биржи (CEX)? Отличие от децентрализованных (DEX)

Отличие централизованных от децентрализованных Бирж: быстрый ответ

Децентрализованные биржи (DEX) позволяют людям обмениваться криптовалютными токенами напрямую друг с другом. У них есть некоторые преимущества перед централизованными (CEX) криптобиржами и некоторые недостатки:

• DEX (децентрализованная биржа) позволяют торговать без посредников.
• Главный недостаток для некоторых: вы сами отвечаете за свою безопасность.
• На DEX Вы сами должны привязать кошелек к бирже (к примеру аппаратный)
• На DEX вы платите не только комиссию за сделку, но и комиссию сети за отправку монеты (во время крипто хайпа это может быть большая сумма)
• Пользователям не нужно отказываться от хранения своих монет.

Децентрализованная биржа или DEX - это место, где люди могут торговать криптовалютами без посредников, без третьих лиц, которые контролируют биржу и активы которые внесены на ее счет. У DEX множество плюсов, как и минусов.

Чаще всего DEX биржи не подходят новичкам, так как требуют дополнительных знаний о кошельках, сетях и прочие.

CEX (централизованная биржа) проста в использовании и подходит, как новичкам, так и опытным трейдерам!

Примеры централизованных и децентрализованных бирж

Для начала давайте рассмотрим пару примеров централизованных бирж:

• Binance: крупнейшая биржа криптовалют. Занимает первое место по объемам торгов (12.140.327.877$). Представитель и владелец биржи Чанпэн Чжао (CZ).
• Huobi: крупная централизованная биржа с огромными объемами торгов (1.556.534.046$).
• KuCoin: крупная централизованная биржа, похожа на Huobi и Binance. Объем торгов: 1.494.138.234$
• Probit Global: криптовалютная биржа с рядом преимуществ и высокими объемами торгов: 65.571.819$

Пример децентрализованных бирж:

• Uniswap: децентрализованная биржа на блокчейне Ethereum. Объем торгов: 1.395.045.102 $
• PancakeSwap: децентрализованная биржа на блокчейне Binance (Bep-20). Объем торгов: 215.787.961 $
• 1inch: децентрализованная биржа на блокчейне Ethereum. Объем торгов: 81.268,43 $
• Raydium: децентрализованная биржа на блокчейне Solana. Объем торгов: 36.534.158 $

Как правило у децентрализованных бирж на много меньше суточные объемы торгов. Также децентрализованные биржи не подойдут новичкам, так как требуют ряд знаний в области криптоваоют. К примеру, что бы подключиться к децентрализованной бирже 1inch, Вы должны настроить кошелек и перевести туда монеты, а после подключить его к бирже:

Также децентрализованные биржи имеют гораздо меньше криптовалют для торговли (торговых пар), в отличии от централизованных.

Что такое централизованные и децентрализованные биржи?

Для большинства инвесторов в криптовалюту централизованная криптовалютная биржа является одним из наиболее важных инструментов для покупки, продажи и проведения транзакций.

• CEX – это централизованные криптовалютные биржи.
• DEX – это децентрализованные криптовалютные биржи.

Централизованные биржи (CEX) и децентрализованные биржи (DEX) представляют собой большинство доступных сегодня криптовалютных бирж. Обе выполняют одну и ту же основную функцию: предложение криптовалюты в обмен на Фиатную валюту или другую криптовалюту. Однако их отличает то, как они выполняют эту функцию.

Когда был создан биткойн, его основной задачей было облегчить перевод валюты без каких-либо посредников. Это должно было создать путь к децентрализованной экономике, однако, биржи CEX идут против этого принципа.

Как следует из их названия, CEX, такие как Coinbase или Kraken, управляются одной организацией, которая в значительной степени выступает в качестве посредника между двумя сторонами.

Централизованные криптовалютные биржи - это онлайн-платформы, используемые для покупки и продажи криптовалют. Они являются наиболее распространенным средством, которое инвесторы используют для покупки и продажи криптовалютных активов.

На нашем сайте Вы найдете огромное количество обзоров на централизованные и децентрализованные биржи. В обзорах мы рассматриваем: безопасность, надежность, размеры торгов, описываем, как зарегистрироваться, торговать, настраивать и многое другое!

Некоторые инвесторы могут посчитать концепцию «централизованной» биржи несколько вводящей в заблуждение, поскольку сами цифровые валюты часто считаются «децентрализованными». Что означает, что биржа такого типа должна быть также «децентрализованной», и почему эти биржи так важны для успеха индустрии криптовалют в целом?

Плюсы и минусы централизованных бирж (CEX)

Для того, чтобы криптовалюта имела возможность стать мейнстримом (была распространена повсеместно), ей нужны миллионы людей. Большинство из этих миллионов не обладают необходимыми техническими навыками для управления транзакциями DEX, поэтому использование CEX является единственным способом для них стать частью крипто сообщества.

CEX лучше всего сравнивать с брокерскими операциями, хранящими и переводящими средства между покупателями и продавцами. Большинство бирж, подходящих для новичков, предлагают простой, удобный дизайн, позволяющий любому торговать Биткойнами без особых усилий.

Другим ключевым аспектом CEX является то, что, поскольку они управляются одним субъектом, он может обеспечить безопасность пользователей и фондов, особенно в случае споров. Эти биржи также практичны, предлагая несколько способов оплаты, чтобы купить криптовалюту.

Однако у CEX есть определенные риски, начиная с доверия. Если люди теряют доверие к бирже, она в конечном итоге рухнет, что может привести к потере средств пользователей.

Пользовательские данные, хранящиеся в центральном местоположении, уязвимы для атак, как это уже происходило бесчисленное количество раз. По мере роста CEX могут возникнуть проблемы с его инфраструктурой, поскольку увеличение объема торговли требует увеличения пропускной способности.

Как работают централизованные биржи?

Централизованная биржа, такая как Binance или Coinbase, - это сайт или приложение, где люди могут покупать, продавать или обменивать криптовалюты и токены, перечисленные на этой бирже.

Допустим, вы хотите купить Биткойн.

Вы можете перейти на биржу, зарегистрироваться, указав банковские реквизиты и пройти KYC (если требуется), и внести наличные. Биржа сообщит вам цену - на основе «книги ордеров» людей, покупающих и продающих на разные суммы, - и вы можете совершить транзакцию, купить Биткоин по сумме, которая указана на бирже.

Далее биржа отобразит купленные Вами Биткойны в вашем аккаунте, и вы сможете обменять их на другие токены на бирже. Но на самом деле вы их не держите, потому что поручаете бирже действовать в качестве хранилища от вашего имени. Любая торговля, которую вы делаете, например, обмен Bitcoin на Ethereum, происходит не в блокчейне, а в базе данных биржи.

Биржи объединяют криптовалюты пользователей в кошельки (часто «горячие» кошельки, подключенные к Интернету), контролируемые биржей. Биржа контролирует ваши приватные ключи.

Сторонники DEX говорят, что привлекательность децентрализованных бирж - это безопасность. Централизованная биржа может ограничить ваш доступ к вашей криптовалюте, ограничить или остановить вашу возможность торговать ею или даже стать уязвимой от хакеров.

С другой стороны, централизованные биржи, как правило, намного проще использовать для новичков, и они часто могут предлагать быструю торговлю, потому что они не связаны с инфраструктурой блокчейна.

Плюсы и минусы DEX: децентрализованных бирж

Характеристики DEX практически зеркально противоположны CEX. Поскольку эти обмены не зависят от центрального контролирующего объекта, и так как транзакции происходят непосредственно между двумя пользователями, процесс намного безопаснее.

Серверов, на которых хранятся средства, нет, вместо этого средства покидают один адрес и переводятся на другой практически мгновенно.

DEX также обеспечивают практически полную анонимность, так как DEX не требуют обширного KYC для защиты своих пользователей. По самой своей природе DEX не могут быть закрыты каким-либо правительством или агентством, поскольку они физически не базируются в чьей-либо юрисдикции.

Риск мошеннических транзакций в DEX намного выше. Тем, кто склонен к потере паролей и ключей, следует также остерегаться этих площадок, поскольку DEX не могут помочь в восстановлении этих учетных данных.

Предназначенные в основном для опытных пользователей криптоиндустрии, DEX требуют, чтобы покупатель и продавец самостоятельно обрабатывали всю транзакцию, что может занять много времени.

Способы оплаты также часто ограничены, так как люди не склонны делиться конфиденциальной личной или банковской информацией с третьими лицами (речь о KYC).

Как работают децентрализованные биржи?

Децентрализованная биржа использует смарт-контракты (автоматически выполняемые протоколы) для облегчения торговли между людьми, но при этом биржа не контролирует их монеты.

DEX справляется с этим одним из трех способов: книга ордеров внутри цепочки, книга ордеров вне сети или подход автоматического маркет-мейкера.

В книге ордеров внутри цепочки каждая транзакция записывается в блокчейн. Это не только сама покупка, но и запрос на покупку или отмену заказа.

Это идеальный вариант децентрализации, но необходимость поместить все в блокчейн может сделать его более дорогим и медленным.

Децентрализованные биржи автоматизированного маркет-мейкера (AMM). Они используют предварительно финансируемые пулы криптоактивов, называемые пулами ликвидности, которые обычно содержат пары токенов в соотношении 50/50. 

Сегодня самые популярные DEX, такие как Uniswap, Pancakeswap и многие другие, являются протоколами AMM.

Для оценки спроса и предложения для обновления цен активов AMM используют математическую формулу.

Наиболее часто используемая формула: x*y = k , где x и y — балансы токенов, а k — константа. Это означает, что постоянный баланс активов определяет цену токенов в пуле ликвидности. 

Заработок на разнице курсов DEX и CEX

Благодаря тому, что существуют централизованные и децентрализованные биржи трейдеры могут зарабатывать на разнице курсов. Это возможно благодаря арбитражной торговле.

То есть трейдер ищет на какой бирже актив торгуется дороже, а на какой дешевле. Далее он покупает монеты на бирже где актив торгуется дешевле и перебрасывает на биржу, где актив дороже.

Примером агрегатора арбитражных сделок может служить площадка ArbitrageScanner.io, которая показывает разницу курса того или иного актива на 50+ биржах (CEX и DEX).

Использование третьих лиц

В термине «централизованная биржа криптовалют» идея централизации относится к использованию посредника или третьей стороны для помощи в проведении транзакций, а также покупки или продажи.

Как покупатели, так и продавцы доверяют этому посреднику управлять своими активами. Это можно сравнить с банком, где клиент доверяет банку держать свои деньги в нем.

Причина выбора банка заключается в том, что банки предлагают безопасность и мониторинг, которые пользователь не может выполнить самостоятельно. В случае централизованной биржи криптовалют применяется тот же принцип.

Инвесторы доверяют не только тому, что биржа безопасно проведет для них сделки, но также предоставит сеть пользователей для обмена криптовалютой.

В случае криптовалют, которые часто хранятся на холодных кошельках, человек может потерять сотни или тысячи долларов, просто забыв ключ от кошелька. Биржа не позволит этому случиться, поскольку она защищает активы инвестора.

Однако, как показывает практика, если Вы потеряли 2Fa от биржи, то в 50% случаев биржа не помогает Вам восстановить к ней доступ и пользователи просто теряют деньги. Поэтому делайте 2Fa на как можно больше устройств одновременно!

Различия между централизованным и децентрализованными биржами

Централизованные биржи могут быть использованы для проведения сделок: Фиат - криптовалюта (или наоборот). Они также могут быть использованы для совершения сделок между двумя разными криптовалютами.

Децентрализованные биржи являются альтернативой, они не имеют посредника (3 лицо, владельца биржи). Эти типы бирж функционируют как одноранговые обмены. Активы никогда не удерживаются сервисом, а транзакции, торги совершаются исключительно на основе смарт контрактов и атомных свопах.

Принципиальное различие между централизованными и децентрализованными биржами заключается в том, присутствует ли 3 заинтересованное лицо – владелец биржи.

Децентрализованные биржи менее распространены и менее популярны по сравнению с централизованными биржами.

Проще говоря, в централизованной бирже есть владелец, который держит на своих кошельках Вашу криптовалюту (которую Вы перевели на биржу) и в любой момент, если он мошенник, он может украсть все средства.

Фиат / Криптовалютные пары

На этом этапе централизованные биржи чаще всего предлагают торговые пары криптовалюта | криптовалюта. Это позволило бы клиентам обменивать, например, Биткоин на Эфир.

Совсем небольшое количество бирж предлагает ввод / вывод и торги за Фиат. К примеру, на бирже Crex24, или Bitexbook, Вы можете ввести рубли и купить на них Биткоин, а после продать обратно Биткоин за рубли и вывести их себе на карту.

Ключевые элементы централизованных бирж

Постоянно появляются новые централизованные криптовалютные биржи. Однако не все из них будут успешными. Успех или неудача биржи зависит от большого количества факторов. Однако одним из ключевых компонентов успеха является объем торгов и безопасность.

Проще говоря, чем выше торговые обороты, тем ниже волатильность и рыночные манипуляции, которые могут иметь место на этой бирже. Волатильность является решающим фактором.

Из-за времени, необходимого для завершения транзакции, цена данного токена или монеты может изменяться между временем, когда транзакция инициирована, и временем, когда она завершена. Чем выше объем сделки и чем быстрее может быть обработана транзакция, тем меньше вероятность возникновения такого колебания.

Другим важным элементом успешной централизованной биржи является безопасность:

1. Биржа позволяет ввести большой пароль (некоторые биржи дают максимум на пароль, к примеру 6-8 символов)
2. Проверка по IP
3. 2Fa от Google
4. Смс оповещение
5. Подтверждение по Email

В своих обзорах на биржи мы уделяем огромное внимание безопасности той или иной биржи и полностью расписываем ее со всех важнейших сторон.