Итоги 2024 года: криптовалюта и блокчейн. Главные события года. Прогноз на 2025 год

За последний год рынок криптовалют претерпел значительные изменения, отмеченные высоким интересом инвесторов и значительным ростом цен как на Bitcoin, так и на Ethereum.

По состоянию на 31 декабря 2024 года Биткоин вырос почти на 121% с начала года, тогда как эфир вырос на 46.9%.

Импульс был подпитан одобрением спотовых биржевых фондов Bitcoin (ETF) в США и возросшим институциональным интересом. Эта активность перекинулась на растущий рынок альткоинов, сигнализируя о более широком сдвиге.

Кратко:

• Биткоин впервые преодолел отметку в 100000$
• Россия отказалась от национального резерва в Биткоине
• Большинство Альткоинов, так и не преодолели рубеж даже прошлого ATH
• В основном с Биткоином росли мем коины
• В 2024 году похищено примерно 2,2 млрд долларов из-за крипто взломов
• Текущий период после халвинга не развивался столь же стремительно, как три предыдущих
• Большинство аналитиков считают, что с первой половине 2025 года произойдет новый ATH у альткоинов

7 ключевых выводов по крипте и блокчейну за 2024 год

• Активность и использование криптовалют достигли исторического максимума
• Криптовалюта стала ключевым политическим вопросом перед выборами в США
• Стейблкоины продолжают набирать обороты
• Улучшения инфраструктуры увеличили пропускную способность и значительно сократили транзакционные издержки.
• DeFi остается популярным и растет
• Криптовалюта может решить некоторые из самых острых проблем ИИ
• Более масштабируемая инфраструктура открыла новые приложения на блокчейне

Как вела себя цена Биткоина в 2024 году?

Год начался для Bitcoin сильно. 10 января США одобрили спотовые Биткоин-ETF, что принесло рост институционального интереса и более высокие цены — 13 марта Биткоин достиг своего первого нового исторического максимума 2024 года.

Чувствительность Биткоина к макроэкономическим условиям проявилась в волатильности его цены в первом квартале, но общие настроения оставались оптимистичными: эксперты указывали на повышение прозрачности регулирования и на халвинг Биткоина, (который состоялся 19 апреля) как на ключевые факторы, которые будут определять траекторию движения рынка в будущем.

Однако в этом году халвинг Биткоина не следовал историческим тенденциям.

Генеральный директор WonderFi Дин Скурка объяснил разницу, которую он заметил по сравнению с прошлыми периодами после халвинга:

«Предыдущие халвинги, как правило, вызывали некоторую волатильность сразу после события, со значительными скачками цены в течение последующих 6–12 месяцев».

На этот раз цена Биткоина достигла исторического максимума перед событием и в последующие месяцы испытала нисходящий тренд, упав с 73 097 долларов до халвинга до менее 60 000 долларов в мае и июле.

Курс не превышал 73 000 долларов до октября, чему способствовала перспектива более благоприятного политического климата для криптовалют.

«Текущий период после халвинга не развивался столь же стремительно, как три предыдущих события, но позитивные сигналы, поступившие от мировых юрисдикций и институциональных инвесторов в последние месяцы, усилили интерес к цифровым валютам по всему миру», — пояснил Дин.

Рост биткоина на 40% в ноябре в значительной степени объясняется победами республиканцев в Палате представителей и Сенате, а также победой Дональда Трампа на президентских выборах.

Партия выступила за более мягкое регулирование криптовалют и наращивание государственной доли в Биткоине в форме национального резерва.

После объявления о своей победе Трамп объявил о планах пополнить свой кабинет членами, выступающими за криптовалюту, и поддерживал тесные связи с такими представителями отрасли, как Илон Маск и Брайан Армстронг из Coinbase.

Начиная с 5 ноября Биткоин устанавливал новые исторические максимумы практически еженедельно — 4 декабря популярная криптовалюта впервые в истории превысила отметку в 100 000 долларов.

Максимальный зарегистрированный ATH Биткоина в 2024 года - 108239$

«Исторически Биткоин в среднем рос на 10+ процентов в декабре, с фантастическими показателями в 2010, 2011 и 2020 годах», — сказал основатель и генеральный директор  Research Маркус Тилен, добавив, что доходность в среднем составляла 28% в годы халвинга.

«Даже если мы сделаем половину движения 2021 года, это все равно установит цену около 150 тыс. долларов», — предположил он о текущей фазе определения цены Биткоина.

Активность и использование криптовалют достигли исторического максимума

Никогда еще не было так много ежемесячных активных криптоадресов.

В сентябре 2024 года 220 миллионов адресов взаимодействовали с блокчейном хотя бы один раз, и эта цифра выросла более чем втрое с конца 2023 года.

Всплеск активности в первую очередь обусловлен Solana, на долю которой пришлось около 100 миллионов активных адресов.

Далее следуют:

• NEAR (с 31 миллионом активных адресов)
• Популярная сеть L2 Base от Coinbase (22 миллиона)
• Tron (14 миллионов)
• Bitcoin (11 миллионов)

Из Ethereum EVM второй по активности после Base была BNB Chain от Binance (10 миллионов), за которой следует Ethereum (6 миллионов). Примечание: цепочки EVM были дедуплицированы с помощью открытого ключа для расчета общего числа в 220 миллионов.

Блокчейн, который показал самые большие изменения в общей доле интереса — это Solana.

В частности, общая доля основателей, которые сообщили нам, что они либо создают, либо заинтересованы в создание проектов на Solana, выросла до 11,2% в этом году с 5,1% в прошлом году.

Base показал следующий самый большой скачок, его общая доля выросла до 10,7% с 7,8% в прошлом году, за ним следует Bitcoin, общая доля которого выросла до 4,2% с 2,6% в прошлом году.

В абсолютном выражении Ethereum по-прежнему привлекает наибольшую долю общего интереса разработчиков — 20,8%, за ним следуют Solana и Base.

После этого идут Polygon (7,9%), Optimism (6,7%), Arbitrum (6,2%), Avalanche (4,2%), Bitcoin (4,2%) и т. д.

Между тем, число пользователей мобильных криптовалютных кошельков в месяц достигло исторического максимума в 29 миллионов в июне 2024 года.

Хотя на США приходится наибольшая доля пользователей мобильных кошельков в месяц — 12%, их доля в общей базе пользователей мобильных кошельков в последние годы снизилась, поскольку распространение криптовалют растет во всем мире и все больше проектов стремятся соответствовать нормативным требованиям, исключая США с помощью геозонирования.

Крипто взломы 2024 года

На 31 декабря 2024 года потери от взломов криптовалют составляют примерно 2,2 млрд долларов!

Объем средств, украденных путем взлома криптовалютных платформ, вырос на 21% по сравнению с прошлым годом и составил 2,2 млрд долларов в 2024 году, говорится в отчете аналитической компании Chainalysis.

По данным компании, сумма взлома превысила $1 млрд четвертый год подряд, а количество инцидентов возросло с 282 в 2023 году до 303 в 2024. В 2023 году хакеры украли $1,8 млрд.

Рост числа краж криптовалют произошел после того, как в этом году курс Биткоина (BTC) подскочил на 140%, превысив отметку в 100 000.

Среди наиболее заметных взломов — кража более 305 миллионов долларов с японской криптовалютной биржи DMM Bitcoin в мае и потеря 235 миллионов долларов с индийской WazirX в июле.

По данным Chainalysis, объем хакерских атак, связанных с Северной Кореей, вырос более чем вдвое по сравнению с прошлым годом и достиг рекордного уровня в 1,3 миллиарда долларов в 2024 году.

Криптовалюта позволяет Северной Корее обходить международные санкции, заявила Организация Объединенных Наций.

Северная Корея регулярно отрицает причастность к кибервзлому или криптокраже.

Россия и Япония отказалась от национального резерва в Биткоине

По данным PANews, Япония и Россия решили не создавать национальные Биткойн резервов, решив наблюдать за развитием событий в других странах, таких как США, прежде чем принимать какие-либо решения.

Премьер-министр Японии Сигэру Исиба ответил на парламентское предложение, заявив, что действующие японские законы запрещают хранение криптоактивов, а высокая волатильность BTC несовместима с существующей системой валютных резервов.

Интерес к альткоинам резко возрос на фоне бума биткоинов и внимания к DeFi

Дин отметил, что циклы халвинга также, как правило, вызывают больший интерес в других областях криптовалют.

«Все больше внимания уделяется криптоиндустрии в целом, и другие криптовалюты, не подлежащие халвингу, привлекают внимание инвесторов, что приводит к всплеску на рынках альткоинов, а также к инновациям в этой сфере», — сказал он.

Это наблюдение действительно оказалось верным, особенно во второй половине 2024 года, когда альткоины показали значительный рост рынка.

Этот сдвиг был отмечен волной новых инвестиционных возможностей в крипто-ландшафте, что подчеркивает более широкое влияние развивающейся рыночной динамики в отрасли.

Запуск спотовых Bitcoin ETF в США в январе, а затем спотовых ETF Ethereum в июле, подстегнул институциональный спрос на диверсифицированные криптоактивы.

С тех пор VanEck , 21Shares и Franklin Templeton занялись Solana ETF.

Расширение возможностей криптоинвестиционных инструментов подчеркивает зрелость и развитие отрасли.

Этот всплеск интереса также был обусловлен возрождением протоколов децентрализованного финансирования (DeFi), которые сыграли ключевую роль в повышении ценности и принятии как Solana, так и Ethereum.

DeFi предлагает ряд общедоступных и прозрачных финансовых услуг, основанных на технологии блокчейн, а Solana и Ethereum стали ведущими платформами для разработки DeFi.

Solana является привлекательной платформой для приложений DeFi благодаря своей высокой пропускной способности и низким комиссиям за транзакции.

Такие инновации, как решения масштабируемости второго уровня  в сети Ethereum, укрепляют ее позиции как ведущей платформы DeFi.

Стейблкоины: основа криптовалюты

Объем транзакций составил $8,5 трлн по 1,1 млрд транзакций во втором квартале 2024 года.

Объем транзакций стейблкоинов более чем вдвое превысил $3,9 трлн транзакций Visa за тот же период.

То, что стейблкоины вошли в тот же разговор, что и такие известные и укоренившиеся сервисы, как Visa, PayPal, ACH и Fedwire, является замечательным свидетельством их полезности.

По мере того, как криптовалюта достигала новых высот, стейблкоины стали незаменимым компонентом экосистемы.

Их стоимость, привязанная к фиатным валютам или товарам, делает их предпочтительным средством обмена для криптотранзакций.

Стейблкоины поддерживают разнообразные варианты использования. В частности, стейблкоины, обеспеченные активами, снижают волатильность и служат надежными инвестиционными инструментами.

Улучшенные протоколы блокчейна теперь обеспечивают взаимодействие между сетями, стимулируя принятие в сфере переводов и торгового финансирования.

Доминирование стабильных монет становится все больше:

Лидеры принятия криптовалют в 2024 году

Индия лидирует в мировом принятии криптовалюты уже два года подряд, согласно отчету Chainalysis.

Растущие объемы транзакций и растущий интерес к финансовым инструментам, таким как стейкинг и Yield Farming, подчеркивают зрелость индийского рынка криптовалют.

Благодаря обилию талантов Web3 Индия имеет все возможности стать мировым центром криптоинноваций.

Поскольку обсуждения нормативно-правовой базы продолжаются, потребность в четких и конструктивных правилах никогда не была более важной для страны с таким высоким интересом к криптоактивам.

Также, CBDC Индии: Резервный банк Индии добился прогресса в реализации своей инициативы «Цифровая рупия», что представляет собой значительный скачок в финансовой экосистеме благодаря пилотным проектам CBDC для розничных и оптовых потребителей с декабря 2022 года.

По другой статистике, в 2024 году принятие криптовалюты выглядит следующим образом:

Китай: от запрета к накоплению

Китай занимает второе место среди крупнейших государственных держателей Биткоинов, имея в своем распоряжении от 190 000 до 194 000 BTC.

Биткоин-активы китайского правительства в основном являются результатом изъятий, связанных с незаконной деятельностью, в частности, с финансовой пирамидой PlusToken.

Перспективы на будущее

Забегая в перед, в 2025 год, многое будет зависеть от реализации предложений избранного президента Трампа по криптовалюте и разработки соответствующего законодательства.

Bitcoin и Ethereum, вероятно, продолжат свои траектории роста, как и мем коины.