5 советов для построения стратегии инвестирования в криптовалюту

В этой статье мы поговорим об этапах разработки инвестиционной стратегии и представим обзор некоторых ключевых вопросов, о которых вы должны знать, прежде чем инвестировать в криптовалюту.

Определите, к какому типу криптоинвесторов вы относитесь

Прежде чем инвестировать в криптовалюту, спросите себя: Какие финансовые цели вы пытаетесь достичь? Каким опытом вы обладаете? Каким бюджетом вы располагаете для инвестиций? 

Существует множество способов инвестирования в криптовалюту, и ни один из них не является полностью правильным или неправильным. Поэтому давайте рассмотрим некоторые из наиболее популярных типов инвесторов:

Ходлер

Эти типы инвесторов предпочитают долгосрочные инвестиционные стратегии, не обналичивая средства в ближайшее время. Они готовы к взлетам и падениям, медвежьим и бычьим рыночным циклам. Как начинающие, так и опытные инвесторы могут использовать этот тип инвестиционной стратегии. Все, что для этого требуется, - твердая вера в долгосрочный успех проекта, в который вы решили вложить свои деньги. 

Основная проблема этой стратегии заключается в том, что вы можете упустить возможность продать свой "лунный мешок" с максимальной прибылью в нужный момент, полагая, что вам нужно подержать его еще немного, чтобы сорвать куш.

Трейдер 

Проще говоря, вы регулярно покупаете криптовалюту по самой низкой цене и продаете ее по самой высокой. Но на практике все не так просто. Прежде всего, это работа, которая требует полной отдачи, поскольку вам нужно постоянно наблюдать и анализировать рынок, чтобы определить, когда наступает подходящий момент для покупки и продажи.

Очень важно изучить рынок и предыдущие уровни цен на криптоактивы, в которые вы собираетесь инвестировать, прежде чем открывать любую сделку. Одним из правил здесь также является диверсификация портфеля, чтобы вы могли компенсировать убытки прибыльной сделкой, и правильная стратегия соотношения риска и вознаграждения является здесь ключевым моментом. Мы рассмотрим тему диверсификации вашего портфеля позже.

Ранний инвестор

Инвесторы, использующие такой подход, вкладывают свои средства в проект, когда он еще находится на ранней стадии развития или сразу после запуска. Некоторые из них участвуют в предварительных продажах на таких сайтах, как Binance Launchpad или DXsale, где они вкладывают свои деньги, имея возможность стать одними из первых участников и держателей валюты. 

Эта стратегия, пожалуй, самая ненадежная; она может быть как очень прибыльной, так и чрезвычайно рискованной. Конечно, вы можете инвестировать в некоторые проекты, которые в будущем принесут много иксов, но вы также рискуете потратить свои деньги впустую, потому что существует большая вероятность того, что проект может оказаться неудачным, с завышенной ценой или просто мошенническим.

Поэтому вам обязательно следует провести исследование, прежде чем подписаться на ICO или IDO: изучите команду, стоящую за этим проектом, их биографию; определите, есть ли у них предыдущие проекты и опыт; изучите их токеномику и т.д.

Прочитайте white-paper и решите для себя, понимаете ли вы, что делает проект, и считаете ли вы его жизнеспособным и перспективным. Другими словами, при этой стратегии жизненно важно сначала провести фундаментальное исследование.

Рассмотрите варианты из пространства DeFi

Кто сказал, что криптоинвестиции всегда равны покупке только цифровых валют? Существует довольно много различных вариантов из пространства DeFi, которые могут показаться привлекательными для инвесторов. Опять же, как и при смешивании нескольких видов криптоинвестирования для получения максимальной потенциальной прибыли, вы также можете смешивать различные доступные варианты из DeFi и традиционные формы инвестирования, такие как покупка криптовалют. Итак, давайте рассмотрим их:

• Доходное фермерство. Под доходным фермерством понимается получение процентов на криптовалюте путем размещения активов на dapps, таких как DEXes. Чтобы заработать проценты или другие криптовалюты с помощью доходного фермерства, инвесторы должны заблокировать свои цифровые активы на определенный период времени, и эти активы выступают в качестве ликвидности для кредитования, заимствования и торговли. 

Доходное фермерство имеет много общего со стейкингом, но есть и существенное отличие — в стейкинге вы можете стать валидатором, а в доходном фермерстве такой возможности нет.

• Стейкинг. Процесс стейкинга, аналогичный процессу выращивания урожая, подразумевает "запирание" ваших криптоактивов, чтобы они могли использоваться для подтверждения транзакций и поддержки сети блокчейн, а в обмен на это вы получаете вознаграждение или проценты. Стейкинг можно использовать только с теми криптовалютами, которые используют метод proof-of-stake (PoS) (например, Cardano или Solana).

Стейкинг — это, пожалуй, самый доступный способ получения процентов для криптоинвесторов, поскольку эту опцию можно найти на большинстве крупных криптобирж.

• Майнинг ликвидности. Майнинг ликвидности следует рассматривать как разновидность фермерства, когда пользователи предоставляют ликвидность приложениям DeFi, вкладывая свою криптовалюту в пул для использования другими пользователями и получая за это вознаграждение. Например, с точки зрения DEXes, добыча ликвидности означает, что пользователи (или поставщики ликвидности) поставляют оба актива на рынок данной торговой пары, чтобы протокол мог совершать сделки. Пул обычно состоит из торговой пары (например, ETH/USDT). В качестве майнера (или поставщика ликвидности) инвестор может внести любой из активов в пул. Чем больше поставщиков ликвидности вносят в пул ликвидности, тем большую долю вознаграждения они получат.

Основное отличие от доходного фермерства заключается в том, что поставщики ликвидности получают компенсацию из собственных монет платформы в дополнение к комиссионному доходу, и, в отличие от доходного фермерства, пользователи не предлагают криптоактивы в пулы ликвидности для целей кредитования или заимствования.

Каждый из этих вариантов может иметь общие черты, однако они различаются по доступности и начальному барьеру.

Стейкинг, поскольку он используется в качестве основного метода подтверждения для большого количества криптовалют, использующих метод PoS, доступен практически везде, от крупных централизованных бирж, таких как Binance и Coinbase, до многочисленных стакинг-платформ, таких как Quint, MyContainer, Zengo и так далее.

Поскольку вам не требуется большого количества средств, и вы можете заниматься стейкингом на CEX, стейкинг, безусловно, является самым доступным и, вероятно, самым простым способом получения пассивного дохода. Однако, если вы хотите стать валидатором, вы должны быть готовы как инвестировать значительную сумму средств (например, 32 ETH в сети Ethereum), так и нести ответственность за решение технических вопросов, которые инвесторам придется решать самостоятельно.

При доходном фермерстве инвесторы также делают ставки на свои цифровые активы, однако они могут делать это только на платформах DeFi, например, Sushi swap или Pancake swap.

В отличие от ставок, где вы иногда обязаны фиксировать свои активы на определенный срок, в доходном фермерстве вы можете менять пулы на еженедельной основе, чтобы действительно максимизировать свою потенциальную прибыль.

Как видите, доходное фермерство может быть более прибыльным, поскольку позволяет более гибко подходить к инвестициям; однако оно имеет более высокий барьер для входа, чем стейкинг, поскольку вы должны быть знакомы с пространством DeFi и особенно с DEX и тем, как они работают. 

Более того, поскольку вы можете заниматься майнингом ликвидности только в пространстве DeFi, вы можете столкнуться с такими рисками, как мошенничество при выходе, эксплойты смарт-контрактов, риски безопасности и так далее.

Как уже упоминалось выше, майнинг ликвидности похож на выращивание урожая, и основное различие заключается в вознаграждении: инвесторы, как правило, получают в качестве вознаграждения собственный токен блокчейна, плюс у них есть шанс заработать токены управления.

В целом, большинство платформ DeFi вознаграждают своих поставщиков ликвидности в зависимости от соотношения их вкладов в пул ликвидности. Поставщики с большим вкладом, как правило, вознаграждаются большим количеством токенов, что компенсирует им риск, который они несут. Кроме того, поставщики ликвидности обычно вознаграждаются токенами управления, которые можно использовать для голосования по предложениям о развитии и важнейших изменениях в протоколах.

Майнинг ликвидности не сложнее, чем стейкинг, и инвесторы могут стать LP даже с небольшими суммами средств. Однако инвесторы, решившие стать поставщиками ликвидности, сталкиваются с некоторыми существенными рисками в дополнение к тем, с которыми сталкиваются фермеры-доходники, а именно с риском временных потерь.

Поскольку майнинг ликвидности блокирует ваши средства на определенный период времени, инвесторы могут столкнуться со значительными потерями, если цена на их токены резко упадет, пока они все еще заперты в пуле ликвидности.

Таким образом, ликвидность, предоставленная инвестором, может стать бесполезной в момент изъятия по сравнению с тем, когда он или она поместили ее в пул. Такая ситуация называется непостоянным убытком, поскольку он может быть реализован только в тот момент, когда добытчик ликвидности решит изъять токены по сниженным ценам.

Диверсифицируйте свой портфель

Другими словами, никогда не кладите все яйца в одну корзину. В настоящее время только на сайте CoinMarketCap зарегистрировано более 9400 различных монет, не говоря уже о десятках монет, которые еще ждут своего появления в списке, или о проектах, которые можно найти только на DEX, таких как PancakeSwap или Uniswap.

Поэтому хорошей идеей будет диверсифицировать свои инвестиции в несколько разных проектов, просто на случай, если один из них окажется лучше другого. Но как классифицировать все эти многочисленные криптопроекты и создать хорошо сбалансированный портфель? Давайте рассмотрим некоторые классификации, которые могут помочь вам в этом вопросе:

По сценариям использования

​​Не все криптовалюты имеют реальные сценарии использования, как, например, Ripple или Telcoin. Более того, даже правящий король криптовалют, Bitcoin, кроме функции хранения ценностей, по сути, не имеет никаких других сценариев использования.

Однако биткойн был самой первой криптовалютой на рынке, у него долгая история завоевания доверия инвесторов, и он буквально и метафорически боролся за признание со стороны организаций CeFi и широкой общественности. Шансы на то, что любая другая валюта, не имеющая никакого практического применения, имеет возможность стать такой же крупной, как биткойн, ничтожно малы. Это означает, что вы должны искать цифровые активы с реальным применением.

Прежде всего, обратите внимание на токены блокчейна, такие как Ether или Binance Coin. Такие блокчейны, как Ethereum или Binance Smart Chain, предлагают возможности смарт-контрактов и поэтому являются одними из самых популярных платформ для создания децентрализованных приложений. Их популярность постоянно растет, и это стимулирует развитие определенных областей в пространстве DeFi, поэтому инвестиции в эти токены могут окупиться в будущем.

Во-вторых, ищите проекты, которые уже используются для различных целей: трансграничные платежи (Celo, Stellar), безопасность и конфиденциальность (Monero, ZCash), стейблкоины (USDT, USDC) и так далее. Возможно, вы уже слышали о некоторых из них, а другие могут быть вам незнакомы, поэтому изучайте рынок, узнавайте о цифровых активах с целями и вариантами использования и подумайте о том, чтобы добавить их в свой портфель.

По рыночной капитализации

При поиске монеты для инвестирования всегда следует помнить, что существует иерархия монет, основанная на их рыночной капитализации. В частности, можно выделить три основные категории: криптовалюты большой капитализации, средней капитализации и малой капитализации. Что же все они означают?

• Криптовалюты с большой капитализацией относятся к тем цифровым активам, рыночная капитализация которых превышает 10 миллиардов долларов. В качестве примера таких монет можно привести Bitcoin, Ethereum или Ripple. Такие криптовалюты должны рассматриваться инвесторами как долгосрочные инвестиции с низким риском: у них высокая ликвидность и объем торгов, длинный послужной список, позволяющий им пережить медвежьи циклы и колебания рынка, а также история успеха. Это наводит нас на мысль о том, что криптовалюты с крупной капитализацией могут удержать свои позиции, даже когда турбулентность на рынке войдет в полную силу.
• Криптовалюты средней капитализации - это те цифровые активы, рыночная капитализация которых колеблется от 1 до 10 миллиардов долларов. Например, Polygon, Litecoin и Chainlink относятся к этой категории. Такие криптовалюты представляют собой больший риск и менее безопасны, чем криптовалюты с большой капитализацией. Тем не менее, они способны принести большую прибыль.
• Криптовалюты с малой капитализацией относятся к тем криптовалютам, рыночная капитализация которых не превышает одного миллиарда долларов. Таким образом, каждая криптовалюта, входящая в Топ-50 CoinMarketCap по рыночной капитализации, попадает в этот сегмент.

Эти монеты обычно называют криптовалютами "высокого риска и высокой прибыли", поскольку они могут быть как уничтожены колебаниями цен, так и, напротив, принести своим инвесторам потенциальную прибыль, поскольку некоторые из них могут быть недооценены или еще не получили достаточного внимания.

В зависимости от целей, которые вы пытаетесь достичь, диверсификация вашего портфеля несколькими представителями каждой из валют уровня рыночной капитализации может потенциально обеспечить вас, поскольку вы можете хранить монеты крупной и средней капитализации в течение длительного периода времени, а валюты малой капитализации использовать для дневной торговли.

По уровням риска

В целом, уровень риска обычно идет рука об руку с рыночной капитализацией. Конечно, это не аксиома, поскольку даже криптовалюты со значительной рыночной капитализацией и историей успеха могут исчезнуть в силу различных обстоятельств - вспомните случай с Luna и UST от Terra, верно?

Тем не менее, чтобы сделать портфель сбалансированным, крайне важно разделить инвестиции на категории с высоким, средним и низким уровнем риска. Слишком большая концентрация на одной стороне сделает ваш портфель несколько несбалансированным, поэтому лучшим решением будет добавить более стабильные криптовалюты, такие как Bitcoin или Ethereum, несколько более рискованных валют из проектов со средней капитализацией, таких как Polkadot или Cronos, и оставить немного средств для валют из категории "высокий риск - высокая награда".

Возможно, вы даже захотите поискать проекты, которые доступны только на DEX, поскольку иногда они могут добиться больших успехов, когда (и если) они станут доступны на крупных централизованных биржах и привлекут внимание более широкой публики (Shiba Inu - наиболее яркий пример).

Начните использовать ботов для торговли криптовалютами

Использование торговых ботов может быть полезным для любых инвестиций, будь то долгосрочные или краткосрочные. Из-за пресловутой волатильности инвесторам может быть сложно немедленно отреагировать в случае необходимости, особенно если у них нет доступа к кошельку или счету, не говоря уже о времени, необходимом для проведения транзакций. Торговые боты - автоматизированные инструменты, которые могут осуществлять сделки от имени инвесторов, - предлагают решение для таких ситуаций.

Торговые боты бывают разных видов, например, боты для усреднения долларовых затрат (DCA) или арбитражные боты. Например, бот DCA делает небольшие, но последовательные инвестиции, поэтому вместо того, чтобы совершить одну крупную покупку, он совершает более мелкие покупки каждый установленный период времени.

Арбитражный бот изучает цену криптовалюты, которую вы хотите приобрести, на различных биржах и покупает ее там, где цена самая низкая.

Существует довольно много стратегий, которые могут быть использованы при использовании торговых ботов, поэтому они могут помочь вам быть более гибкими при инвестировании.

Инвесторы должны помнить, что бот - это всего лишь инструмент, и без знания рынка и стратегии он не принесет особой пользы. Торговые боты могут быть очень полезны, но инвесторы должны помнить, что этот рынок еще очень новый и неразвитый, поэтому важно использовать боты от авторитетных разработчиков, таких как TradeSanta, например. А если вы никогда раньше не пользовались крипто-ботом и не совсем уверены в том, какую стратегию использовать, вы всегда можете проследить за действиями более опытных трейдеров благодаря копи-трейдингу.

Копи-трейдинг - это форма стратегии торговли криптовалютами, с помощью которой вы можете воспользоваться преимуществами наиболее успешных торговых стратегий без необходимости вкладывать собственное время и усилия, которые необходимы при наблюдении за криптовалютным рынком. Если взять, например, TradeSanta, то единственное, что вам нужно сделать, это зарегистрироваться, посетить страницу Marketplace, отфильтровать всех ботов в зависимости от параметров, которые для вас важны (биржа, пара и т.д.), затем выбрать ботов, которые имеют желаемую доходность инвестиций, нажать кнопку "Follow/Copy", и все.

Таким образом, если вы никогда раньше не пробовали торговать ботами, вы можете начать делать это прямо сейчас, поскольку это стало намного доступнее и проще даже для тех инвесторов, которые не имеют опыта автоматизированной торговли.

Реинвестируйте или откладывайте прибыль

Криптовалютное инвестирование и трейдинг - это не игровой клуб, и "олл-ин" вас ни к чему не приведет. Поэтому каждый раз, когда вы получаете прибыль, всегда отделяйте ее от вложенных средств, пусть первоначальные инвестиции работают на вас, а все лишнее срезайте. Давайте представим гипотетическую ситуацию, чтобы было понятнее.

Например, вы инвестировали в Ethereum и теперь превратили свои $3000 в $3500. Лучше всего отправить эти 0,5 Ethereum на холодный кошелек или использовать эту прибыль для инвестиций во что-то другое. Таким образом, в этом случае все ваши первоначальные средства останутся в проекте, в который вы инвестировали ранее, плюс некоторая прибыль, которую вы можете либо хранить в своем кошельке, либо пустить в дело.

Холодный кошелек может обеспечить вам дополнительный уровень безопасности; однако вы не сможете быстро вывести оттуда свои средства, если захотите реинвестировать свои монеты, особенно когда бычий рынок внезапно начнется снова. Поэтому здесь может пригодиться как горячий, так и холодный кошелек.

Вы также можете поменять излишки на стабильные монеты, поскольку цены на них привязаны, и вы не потеряете свои деньги, если рынок войдет в медвежий цикл.

И, конечно, никогда не забывайте о золотом правиле криптоинвестирования - "Инвестируйте только то, что можете позволить себе потерять". Этот принцип верен для всех видов инвестирования, но на криптовалютном рынке он неоспорим. Конечно, каждая ситуация индивидуальна, и трудно определить, что можно считать безопасной суммой для инвестиций. Но что можно сказать наверняка, так это то, что брать банковский кредит или продавать свой автомобиль, чтобы вложить все эти деньги в криптовалюту, даже очень надежную на ваш взгляд, - определенно не лучшая идея.

Заключиние

Любая инвестиция, в том числе и криптовалютная, - это риск, однако при наличии соответствующих знаний, стратегии и управления рисками потери можно в значительной степени сократить.

Построить окончательную криптовалютную стратегию нелегко, и это не произойдет в одночасье, но если инвесторы будут учитывать нюансы рынка, диверсифицировать свои активы, использовать свои ресурсы и применять все доступные возможности, они смогут последовательно развивать этот актив, который может принести невероятную прибыль для усердного инвестора.

В конце концов, расширяя свои знания, вы сможете увеличить свой портфель и, в конечном счете, свое богатство.