Что такое Стекинг Криптовалюты - Расскажем Простыми Словами

Если вы заинтересованы в том, чтобы зарабатывать больше на криптовалюте, которая у вас уже есть, и одновременно помогать защищать крупнейшие в мире блокчейны, - то это сила стейкинга.

Стейкинг можно сравнить с тем, как вы кладете деньги на сберегательный счет. Ваши монеты начинают работать и приносят вознаграждения, которые, как правило, значительно выше, чем банковские проценты, но и риски здесь тоже выше.

Простыми словами, стейкинг - это процесс резервирования или блокировки криптовалюты в качестве залога.

Любой, у кого есть минимально необходимый баланс определенной криптовалюты, может получать вознаграждения за стейкинг.

В таблице ниже описана вся суть, которая будет раскрыта подронбно в статье.

Раскроем риски подробнее ниже. А пока скажем про основной - это штрфы сети:

Если вы действуете честно, крипто-сеть награждает вас дополнительными монетами, но если вы действуете нечестно, сеть применяет санкции и забирает ваши монеты.

Чтобы понять механизмы награждений и штрафов разберем механзим детальнее.

Откуда берутся награды за Стейкинг?

Стейкинг - это не какая-то сомнительная схема, где вы делаете деньги из воздуха. 

Технически, стекинг криптовалют предлагает способ участвовать в проверке новых транзакций в блокчейне и получать за это вознаграждение. Когда вы участвуете в стейкинге, запуская собственный узел, вы становитесь валидатором. Когда пользователи отправляют новые транзакции, сеть автоматически выбирает валидатора для их объединения в блок.

При этом размер вознаграждения для разных криптовалют сильно варьируется. По данным Staking Rewards, доходность по ETH около 2,5-3,0 %, Polkadot ~10 %, Cardano ~3 %, Solana ~6,5 %

Как работает Стейкинг?

В системе PoS валидаторы выбираются для добавления новых блоков транзакций на основе того, сколько криптовалюты они поставили в систему.

Чем больше криптовалюты ставит валидатор, тем больше вознаграждений он получает — и эта прибыль затем делится со всеми, кто изначально внес вклад в этот пул стейкинга. Вот как это работает:

1. Настройка стейка: Вы вносите свои монеты в кошелек, который поддерживает стейкинг (или на биржу). Ваши средства служат в качестве гарантийного депозита для валидатора, который затем может участвовать в сети и получать вознаграждения.
2. Выбор валидатора: блокчейн случайным образом выбирает узлы валидатора для добавления каждого нового блока. Этот выбор основан на размере их доли и других факторах. Валидаторы обрабатывают и подтверждают транзакции, обеспечивая бесперебойную работу сети.
3. Награды за каждый новый блок: В обмен на каждый новый блок, который они публикуют, валидаторы получают награды. Эти награды распределяются между стейкерами, которые внесли свой вклад в этот узел валидатора. Чем больше вы стейкаете монет, тем больше наград вы получите.
4. Поддержание целостности сети: Валидаторы должны поддерживать постоянное присутствие в сети и следовать протоколам сети. Если они отклоняются или действуют злонамеренно, они рискуют потерять свои заложенные активы.

Что такое узел валидатора?

Узел валидатора, или валидатор блокчейна, проверяет транзакции и помогает защитить сеть. Их обязанности включают:

• Поддержание онлайн-доступа: им необходимо поддерживать работу своих систем для непрерывной обработки транзакций.
• Честное поведение: Валидаторы следуют строгим протоколам и рискуют потерять свои заложенные активы, если будут мошенничать или вести себя безответственно.
• Участие в консенсусе: они способствуют достижению соглашения о состоянии блокчейна, гарантируя точность и безопасность всех транзакций.

Барьер для входа на запуск узла-валидатора обычно включает в себя значительную крипто-ставку, которая выступает в качестве залога.

Это требование помогает гарантировать, что только участники, действительно заинтересованные в благополучии сети, становятся валидаторами.

Различные типы криптостекингов

Стекинг существует в нескольких формах, каждый из которых предлагает уникальные преимущества и недостатки.

Эти вариации позволяют пользователям выбирать метод, который соответствует их уровню технического комфорта и общим целям. Ниже мы рассмотрим различные категории стейкинга. 

Соло-стейкинг

Соло-стейкинг означает, что вы управляете собственным узлом валидатора, самостоятельно стейкая свою криптовалюту.

Вы управляете всем, от технической настройки до регулярного обслуживания. Соло-стейкинг предлагает наивысший уровень контроля и полную долю вознаграждений.

Однако он также требует глубокого технического понимания и последовательного управления. Многие, кто любит практическое участие, найдут соло-стейкинг полезным испытанием.

Однако! Соло стейкинг подойдет далеко не всем, так как порог входа может быть ОЧЕНЬ большой! К примеру для соло стейкинга ETH Вам понадобится минимум 32 монеты ETH! С другими монетами плюс минус похожая история!

Объединенный стейкинг

Объединенный стейкинг позволяет нескольким инвесторам объединять свои криптовалютные активы для выполнения требований стейкинга.

Это снижает индивидуальную нагрузку и снижает барьер для входа.

Участники могут получать вознаграждения, пропорциональные их вкладу, объединяя ресурсы без управления узлом-валидатором.

Это привлекательный вариант для тех, кто предпочитает совместный подход с меньшей технической ответственностью. Чаще всего он предлагается на биржах или на мультивалютных кошельках!

Протокол стейкинга (SAAS)

Протокольный стейкинг, иногда рассматриваемый как подход на основе сервиса, подразумевает делегирование ваших действий по стейкингу специализированному сервису. Эти платформы обрабатывают технические аспекты, позволяя пользователям участвовать, не погружаясь в сложности работы узлов. 

Хотя этот метод предлагает удобство, пользователи должны тщательно изучить безопасность и структуру комиссий каждой службы. Он часто представляет собой сбалансированное сочетание контроля и простоты использования.

CEX Стейкинг

Стейкинг на централизованной бирже (CEX) происходит, когда вы участвуете в стейкинге через известную торговую платформу.

Биржа занимается техническими настройками и операционными аспектами, позволяя вам вносить криптовалюту и получать вознаграждения.

В качестве меры предосторожности пользователи должны оценить репутацию и надежность биржи перед участием.

Стейкинг - это безопасно?

В общем, да. Когда вы делегируете или сдаете свои монеты в пользование валидатору, вы сохраняете полный контроль над ними. Иными словами, вы передаете только право использовать свою криптовалюту в качестве ставки, а не саму криптовалюту. Валидатор не может скрыться с вашими активами.

Так что стейкинг определенно безопаснее, чем, скажем, IEO, где вы фактически отдаете свои деньги неизвестному проекту.

Но, конечно, стейкинг тоже имеет свои риски, и самый большой из них заключается в том, что вы не заработаете столько, сколько ожидали.

Риски стейкинга криптовалюты

Теперь давайте рассмотрим основные риски стейкинга криптовалют!

Как застейкать криптовалюты?

Те, кто желает участвовать в стейкинге, должны сначала внести свои криптовалюты в криптопротокол. Затем этот протокол выбирает валидаторов из всех этих участников для подтверждения блоков транзакций и те, кто внес наибольший вклад, становятся валидаторами, в то время как другие могут продолжать свою роль в процессе стейкинга.

Пулы стекинга обычно работают по двухуровневой системе: администратор наблюдает за работой валидаторов и следит за тем, чтобы все работало должным образом.

 Когда вознаграждения заработаны, они делятся между оператором пула и делегатами пула. Чтобы стать валидатором, вы должны внести значительное количество монет. Чем больше монет вы заложите, тем больше шансов, что протокол выберет вас в качестве валидатора.

Один валидатор случайным образом выбирается в качестве предлагающего блоки в каждом слоте. Этот новый блок должен быть создан и распространен на другие узлы сети этим валидатором.

Комитет валидаторов также выбирается случайным образом для каждого слота и их голоса используются для определения того, является ли представленный блок подлинным.

Обычно вы контролируете свои криптовалюты, даже когда участвуете в стейкинге.

По сути, вы заставляете их работать и в большинстве случаев вы можете отменить их стейкинг, когда решите, что хотите вернуть их в свой кошелек. Однако иногда процесс отмены ставок может быть немедленным, поскольку с некоторыми криптовалютами и/или пулами ставок вам необходимо размещать монеты в течение минимального периода времени.

Существует несколько способов размещения вашей криптовалюты: размещение через биржи, размещение путем присоединения к пулам ставок и размещение в качестве валидатора.

Стейкинг путем присоединения к пулам

Пул ставок относится к группе держателей монет, которые объединяют свои ресурсы, чтобы максимизировать свои шансы на проверку блоков и таким образом, на получение процентов.

Они объединяют свои возможности в стейкинге и делят вознаграждение пропорционально своему вкладу в пул.

Присоединяясь к пулу стейкинге, вы можете получать проценты, вкладывая свои монеты (в стейкинг) с другими участниками.

Вы можете найти определенный пул ставок для конкретной монеты: например, при ставках Solana самыми популярными пулами ставок будут Marinade или Socean Stake Pool; для Cardano лучше всего подходят Cardanians и так далее.

Если у вас нет определенной монеты для стейкинга, вы можете провести собственное исследование и найти платформу для стейкинга, которая соответствует вашим потребностям: таким образом, Aqru станет идеальной платформой для новичков и тех, кто только начинает свой путь в стейкинге. простой для восприятия сайт и отсутствие сложного жаргона; MyCointainer имеет одно из лучших вознаграждений за стекинг на рынке и предлагает различные решения для стейкинга для получения процентов; Everstake — крупнейший децентрализованный стейкинг-провайдер с аппаратным обеспечением корпоративного уровня и т. д.

Стейкинг через биржу. Безопасно ли это?

Стейкинг через биржи чем-то похож на стейкинг путем присоединения к пулам стекинга, хотя это более удобный и даже менее требовательный процесс, поскольку с биржами обычно не нужно думать о безопасности или надежности.

Крупные криптовалютные биржи, такие как Binance или Coinbase, позволяют своим клиентам размещать криптовалюты в обмен на вознаграждение. Биржи обычно размещают криптовалюты от имени своих клиентов.

Большинство бирж взимают комиссию с вознаграждений пользователей за стекинг, но также обеспечивают высокую доходность. Стейкинг через биржи может быть наиболее удобным способом.

Однако недостатком является то, что биржи обычно имеют ограниченное количество поддерживаемых монет для стейкинга, поэтому, если вы хотите поставить довольно редкую монету, вам придется искать в другом месте.

Еще одна проблема заключается в том, что при стейкинге на биржах вы не сможете выбрать период блокировки для некоторых монет, так как у них может быть только один вариант.

Например, в настоящее время на Binance вы можете заблокировать Litecoin (LTC) на 120 дней и ни днем ​​меньше.

Как выбрать подходящий пул для стейкинга?

При выборе пула ставок важно провести некоторое исследование и найти наиболее подходящий, который удовлетворит ваши потребности и лично убедиться действительно ли этот пул того стоит.

Вы можете искать пулы, которые позволяют вам делать ставки только на одну криптовалюту (например, Ethereum или Polkadot), или пулы, которые позволяют вам делать ставки на десятки монет, в зависимости от ваших предпочтений. Однако есть некоторые общие показатели, которые вы должны учитывать при принятии решения присоединения к пулу. Итак, на что следует обращать внимание при выборе пула ставок?

• Стабильность. Вряд ли возможно получить какие-либо проценты, если серверы вашего пула ставок всегда отключены или не могут работать должным образом. Найдите тот, у которого время безотказной работы максимально близко к 100% и который имеет долгую историю работы на рынке.
• Размер пула. Меньшие пулы с меньшей вероятностью будут выбраны для проверки блоков, но когда они выбраны, они могут платить более высокие вознаграждения, поскольку им не нужно делить вознаграждение между большим количеством участников. С другой стороны, слишком маленький пул может потенциально дать сбой. Это означает, что для большинства инвесторов пулы среднего размера могут быть лучшим выбором.
• Комиссии. Большинство пулов имеют небольшую комиссию, которая вычитается из вознаграждения за стекинг. Сборы зависят от конкретного пула ставок и выбранной вами монеты, однако наиболее распространенные сборы варьируются от 2% до 5%.
• Репутация. Помимо прочего, существует также вопрос надежности: несколько блоков плюс несколько эпох могут указывать на то, что пул работает нормально и надежен. Кроме того, стоит проверить дату регистрации, чтобы убедиться, что этот конкретный пул находится в работе в течение длительного времени. Вы также можете проверить отзывы других участников и посмотреть, положительные они или отрицательные.

Оффчейн (off-chain) или ончейн (On-Chain) стейкинг?

Знание того, будете ли вы инициировать процесс в сети или вне сети, - это еще одна важная часть стейкинга. On-Chain  (Ончейн-стейкинг), как следует из названия, напрямую размещает ваши токены в конкретной сети блокчейна. Это его самая основная версия.

Ончейн-стейкинг требует, чтобы вы загрузили всю книгу блокчейна на свой компьютер, после чего вы должны подключиться к узлу через поддерживаемый кошелек. Несмотря на то, что этот метод может предложить вам прямое взаимодействие с блокчейном, ончейн-стейкинг больше подходит для тех инвесторов, которые обладают более глубокими знаниями и опытом в области криптовалют.

Выбор off-chain (оффчейн-провайдера) ставок является гораздо более предпочтительным вариантом, если вы новичок или хотите, чтобы все было просто. Для начала работы на платформе, предлагающей услуги вне сети, не требуется никаких предварительных знаний. Это связано с тем, что вы заключаете соглашение с самой платформой ставок, а не с сетью блокчейнов. И поэтому, как только вы выбрали платформу для ставок, криптовалюту и желаемый период блокировки, вам больше ничего не нужно делать.

Какие криптовалюты лучше всего подходят для стейкинга?

Прежде всего, вы должны помнить, что не каждая криптовалюта может быть поставлена и только те, которые работают по протоколу PoS, подходят для этой цели. Как правило, лучше придерживаться тех монет, которые относительно стабильны, то есть имеют достойную рыночную капитализацию, количество держателей и репутацию.

Помните, когда вы делаете ставку, вы блокируете свои монеты на определенное количество дней и вы должны быть уверены, что в течение этого периода выбранная вами монета не истечет кровью из-за плохих рыночных условий или из-за того, что ее команда разработчиков сделала некоторые плохие решения.

Еще одна важная вещь, которую следует учитывать при выборе криптовалюты для стейкинга, — это ее предложение. Если монета имеет фиксированное предложение, возможно, что цена будет постоянно расти из-за дефицита и растущего спроса. Ставить монеты с ограниченным тиражом в будущем может быть выгодно.

И последнее, но не менее важное: лучше придерживаться монет, которые имеют реальный вариант использования. Таким образом, если проект используется в реальном мире, спрос на него останется высоким, а значит, его цена со временем будет расти.

Итак, на какую криптовалюту следует обратить внимание? Давайте взглянем на некоторые криптовалюты, которые могут быть хорошим выбором для стейкинга:

Ethereum (ETH)

Ethereum, который раньше использовал метод PoW, теперь переходит на PoS. Эфириум — вторая по известности криптовалюта в мире, а платформа Эфириума известна как блокчейн с многочисленными децентрализованными приложениями, построенными на его основе. Если вы хотите быть валидатором, вам нужно будет поставить как минимум 32 ETH, либо присоединиться к пулам (внести любое количество монет ETH и получать пассивный доход).

В настоящее время, по состоянию на 21 июля, вы можете зарабатывать до ~ 4,2% годовых, согласно веб-сайту Ethereum.

Solana (SOL)

Solana, блокчейн, разработанный исключительно для размещения децентрализованных приложений или dApps, в этом отношении сравним с другими известными блокчейнами, такими как Ethereum или Cardano.

Solana удалось привлечь внимание инвесторов благодаря быстрой работе с низкой комиссией за транзакции. Solana может обрабатывать около 50 000 транзакций в секунду, по сравнению с 15 у Ethereum, хотя обещают, что грядущее обновление ETH 2.0 изменит это. На момент написания вы можете делать ставки SOL в пуле ставок Socean за 6,30% годовых.

Cardano (ADA)

Как и Ethereun, Cardano известна как платформа смарт-контрактов. Как и Solana, Cardano был разработан с целью решить проблемы масштабируемости и устойчивости, а также иметь возможность обрабатывать несколько сотен транзакций в секунду (на данный момент Cardano может обрабатывать около 250 транзакций в секунду). В настоящее время Binance предлагает 15,79% годовых за ставку ADA на 120 дней.

Polkadot (DOT)

Polkadot представляет собой блокчейн-протокол нового поколения, который позволяет передавать между блокчейнами любые типы данных или активов, а не только токены.

Более того, обрабатывая множество транзакций одновременно, протоколы взаимодействия, такие как Polkadot, могут преодолеть так называемое узкое место, которое возникает в обычных сетях, обрабатывающих транзакции по одной. На момент написания статьи Bybit предлагает 3,52% годовых за размещение DOT на своей бирже.

USDC

Если ваша цель в стекинге получение пассивного дохода без волатильности, то стейблкоины это не плохой вариант.

Несмотря на то, что многие другие стейблкоины могут быть поставлены, вы можете с уверенностью инвестировать в USDC, потому что за этим стоит Coinbase. Согласно данным Staking Rewards, размещение USDC может принести вам 6,23% годовой ставки.

Конечно, это не полный список всех криптовалют, которые можно ставить. Вы всегда можете проверить криптовалюты PoS по рыночной капитализации на веб-сайте CoinMarketCap и выбрать ту, которая, по вашему мнению, будет вам лучше всего.

Плюсы и минусы стейкинга криптовалют

Есть довольно много преимуществ, которые вы можете получить от стейкинга. Однако, как и любая другая криптовалютная деятельность, стейкинг сопряжен с некоторыми рисками и недостатками, о которых вы всегда должны помнить, прежде чем начать делать ставки. Давайте рассмотрим некоторые из наиболее ярких плюсов и минусов стейкинга:

Плюсы:

• Вы можете увеличить свой запас монет или жетонов. Конечно, сумма вознаграждения может сильно различаться в зависимости от ряда факторов, однако основная идея остается неизменной: вы блокируете свои монеты в обмен на вознаграждение.
• Ставки менее энергозатратны и более удобны для инвесторов. Майнинг не для всех и это потому, что вам нужно иметь мощную майнинг-ферму и много дешевого электричества, чтобы майнинг окупался. Стейкинг не требует от вас так много ресурсов и, следовательно, имеет гораздо более низкий входной барьер.
• Стейкинг может предоставить вам право голоса. Участие стейкера в определенной экосистеме или сети блокчейна может дать ему больше полномочий в отношении того, что произойдет с конкретной монетой в будущем. Думайте об этом как о наличии голосующих акций компании.

Минусы:

• Крипта нестабильна. Как вы уже знаете, криптовалюта печально известна своей волатильностью и колебания цен происходят регулярно. Более того, монета, которую вы ставите, может потерять свою ценность со временем, поэтому, в конце концов, вы можете не получить столько вознаграждения, сколько рассчитывали.
• Помните о периодах блокировки. Если вы заблокируете свои средства на месяцы или даже годы, у вас не будет доступа к вашим монетам в течение этого периода времени. Конечно, в некоторых случаях вы можете разстейкнуть свои средства, но иногда это просто невозможно и вам придется ждать окончания периода блокировки.
• Платы еще есть. Если вы думаете, что стейкинг не предполагает уплаты комиссий, то вы ошибаетесь. В зависимости от платформы или биржи, на которой вы делаете ставки, в конце вам придется заплатить определенную комиссию.

Часто задаваемые вопросы

Ниже мы рассмотрим часто задаваемые вопросы про стейкинг.

Как подобрать подходящий пул?

Важно учитывать эти 3 критерия: размер пула, комиссии и надежность. Найдя пул, разместите там свою криптовалюту с помощью кошелька и начните делать стекинг.

Что лучше: стейкинг-пул или биржа?

Биржи, особенно крупные, могут обеспечить первоклассную безопасность и дополнительный уровень надежности, а также просты в использовании. Пулы ставок, с другой стороны, могут обеспечить более высокие вознаграждения и более гибкие периоды блокировки.

Можно ли потерять криптовалюту, участвуя в стейкинге?

Это возможно. Монета, которую вы ставите, может потерять свою ценность со временем, поэтому, в конце концов, вы можете не получить столько вознаграждения, сколько рассчитывали.

Отказ от ответственности: вся информация, предоставленная в этой статье, не должна восприниматься как финансовый совет! Статья была создана для образовательных целей.