Стейкинг криптовалют на биржах – пассивный доход, сравнения и отзывы

Что такое Стекинг криптовалют: быстрый ответ

Стейкинг криптовалют (простыми словами) - это когда Вы или любой другой пользователь блокируете определенную часть своей криптовалюты (например, Ethereum) на определенный срок (неделя / месяц / год) и на момент этой блокировки Вы не можете пользоваться этой криптовалютой, однако за этот период блокировки Ваших монет, Вы получаете процент (вознаграждение) в виде этих же монет.

К примеру, Вы можете застейкать Ethereum (ETH) прямо на бирже или во многих мультивалютных кошельках и получать от 1-4% годовых. То есть, если Вы заблокируете, к примеру, 100 ETH, то через год Вы получите от 1 до 4 монет в виде вознограждения за стейкинг!

Процент вознаграждения варьируется в зависимости от монеты и платформы, где Вы ее стейкаете (на разных биржах и кошельках разный процент), и может быть от 0,5% до 50% годовых!

Подробнее читайте далее в статье!

• Стейкинг защищает блокчейны при помощи алгоритма Proof-of-Stake, заставляя узлы-валидаторы блокировать криптовалюту в качестве залога, прежде чем они смогут участвовать в сетевых операциях. 
• Любой может внести свой вклад — или сделать стейкинг — криптовалюты с валидатором, чтобы получать пассивный доход. Взамен стейкеры получат долю от стейкинговых вознаграждений валидаторов.
• Важно изучить репутацию вашего узла-валидатора. Валидаторы должны оставаться в сети и следовать правилам сети, иначе они рискуют быть урезанными — это снижает вознаграждение, которое вы получите. 
• Существуют различные типы стейкинга: вы можете делать стейкинг в одиночку, в пулах, через протокольные сервисы или на биржах. Каждый метод предлагает различные преимущества, риски и требования.

Пример популярных монет для стейкинга:

• Ethereum 2.0 (ETH)
• Cardano (ADA)
• Polkadot (DOT)
• Tezos (XTZ)
• Solana (SOL)

Что такое Стекинг?

Стейкинг - это процесс активного участия в проверке транзакции (аналогично майнингу) на блокчейне с подтверждением доли владения (PoS). В этих блокчейнах любой, у кого есть минимально необходимый баланс определенной криптовалюты, может подтверждать транзакции и получать вознаграждения за стейкинг.

Стейкинг криптовалюты стал одним из самых горячих трендов 2021-2022 года, позволяя заработать пассивный доход до 16%.

Есть десятки монет на выбор и запуск стейкинговых сервисов на базе криптовалютных бирж становится все более популярным. Криптобиржи  Binance, CoinEx  и другие крупные игроки рынка теперь управляют своими собственными PoS-нодами, хотя и с различными наборами монет для стейкинга.

Стейкинг - это процесс хранения средств в криптовалютном кошельке (или на бирже) для поддержки сети блокчейна с целью получения вознаграждения за оказание помощи в работоспособности сети криптовалюты.

Проще говоря стэйкинг представляет собой процесс объединения (делегирования) проверочных ставок с одним кошельком, называемым пулом ставок. Как и при майнинге, каждый делегат получает долю вознаграждений, соответствующую их доле в ставочном балансе делегата. То есть стейкинг – это пассивный доход, который дает возможность заработать проценты за удержание криптовалюты на кошельке.

Обычно люди думают, что единственный способ заработать деньги на криптовалютах - это купить их по более низкой цене и продать, когда цена вырастет.

Однако есть много других умных способов получения пассивного дохода на криптовалютах. Если вы новичок в этой теме, мы рекомендуем Вам прочитать наше руководство «Как можно заработать на криптовалюте (без опыта)».

В данной статье мы рассмотрим как выбрать монету для стейкинга, сравним размер вознаграждений за стейкинг на крупных доверенных биржах.

Все криптовалюты индивидуальны и имеют различные условия для стейкинга. К примеру, одни монеты просто начисляются (на Ваш счет) в зависимости от баланса на вашем счете, другие – требуют удержания определенного количества монет (к примеру, минимум 100 монет), третьи – требуют передачи их валидатору, который удерживает пул монет и затем распределяет доход в зависимости от вклада каждого участника (похоже на майнинг).

В некотором смысле стейкинг похож на банковский депозит: банк использует ваши деньги для выдачи кредитов и делится с вами выручкой в качестве процентов по депозиту.

Откуда берутся награды за Стейкинг?

Стейкинг - это не какая-то сомнительная схема, где вы делаете деньги из воздуха. Вознаграждения от стейкинга выплачиваются блокчейн-нодам за выполнение реальной работы: проверку транзакций и фиксацию новых блоков. Да-да просто удерживая монеты на кошельке Вы поддерживаете сеть!

При этом размер вознаграждения сильно варьируется: от 1-3% для EOS, 8.50~15.60% для VSYS, 6.5~14.8% для TRUE и так далее, бывают даже до 50% (в зависимости от монеты).

Как работает Стейкинг?

В системе PoS валидаторы выбираются для добавления новых блоков транзакций на основе того, сколько криптовалюты они поставили в систему.

Чем больше криптовалюты ставит валидатор, тем больше вознаграждений он получает — и эта прибыль затем делится со всеми, кто изначально внес вклад в этот пул стейкинга. Вот как это работает:

1. Настройка стейка: Вы вносите свои монеты в кошелек, который поддерживает стейкинг (или на биржу). Ваши средства служат в качестве гарантийного депозита для валидатора, который затем может участвовать в сети и получать вознаграждения.
2. Выбор валидатора: блокчейн случайным образом выбирает узлы валидатора для добавления каждого нового блока. Этот выбор основан на размере их доли и других факторах. Валидаторы обрабатывают и подтверждают транзакции, обеспечивая бесперебойную работу сети.
3. Награды за каждый новый блок: В обмен на каждый новый блок, который они публикуют, валидаторы получают награды. Эти награды распределяются между стейкерами, которые внесли свой вклад в этот узел валидатора. Чем больше вы стейкаете монет, тем больше наград вы получите.
4. Поддержание целостности сети: Валидаторы должны поддерживать постоянное присутствие в сети и следовать протоколам сети. Если они отклоняются или действуют злонамеренно, они рискуют потерять свои заложенные активы.

Что такое узел валидатора?

Узел валидатора, или валидатор блокчейна, проверяет транзакции и помогает защитить сеть. Их обязанности включают:

• Поддержание онлайн-доступа: им необходимо поддерживать работу своих систем для непрерывной обработки транзакций.
• Честное поведение: Валидаторы следуют строгим протоколам и рискуют потерять свои заложенные активы, если будут мошенничать или вести себя безответственно.
• Участие в консенсусе: они способствуют достижению соглашения о состоянии блокчейна, гарантируя точность и безопасность всех транзакций.

Барьер для входа на запуск узла-валидатора обычно включает в себя значительную крипто-ставку, которая выступает в качестве залога.

Это требование помогает гарантировать, что только участники, действительно заинтересованные в благополучии сети, становятся валидаторами.

Различные типы криптостекингов

Стекинг существует в нескольких формах, каждый из которых предлагает уникальные преимущества и недостатки.

Эти вариации позволяют пользователям выбирать метод, который соответствует их уровню технического комфорта и общим целям. Ниже мы рассмотрим различные категории стейкинга. 

Соло-стейкинг

Соло-стейкинг означает, что вы управляете собственным узлом валидатора, самостоятельно стейкая свою криптовалюту.

Вы управляете всем, от технической настройки до регулярного обслуживания. Соло-стейкинг предлагает наивысший уровень контроля и полную долю вознаграждений.

Однако он также требует глубокого технического понимания и последовательного управления. Многие, кто любит практическое участие, найдут соло-стейкинг полезным испытанием.

Однако! Соло стейкинг подойдет далеко не всем, так как порог входа может быть ОЧЕНЬ большой! К примеру для соло стейкинга ETH Вам понадобится минимум 32 монеты ETH! С другими монетами плюс минус похожая история!

Объединенный стейкинг

Объединенный стейкинг позволяет нескольким инвесторам объединять свои криптовалютные активы для выполнения требований стейкинга.

Это снижает индивидуальную нагрузку и снижает барьер для входа.

Участники могут получать вознаграждения, пропорциональные их вкладу, объединяя ресурсы без управления узлом-валидатором.

Это привлекательный вариант для тех, кто предпочитает совместный подход с меньшей технической ответственностью. Чаще всего он предлагается на биржах или на мультивалютных кошельках!

Протокол стейкинга (SAAS)

Протокольный стейкинг, иногда рассматриваемый как подход на основе сервиса, подразумевает делегирование ваших действий по стейкингу специализированному сервису. Эти платформы обрабатывают технические аспекты, позволяя пользователям участвовать, не погружаясь в сложности работы узлов. 

Хотя этот метод предлагает удобство, пользователи должны тщательно изучить безопасность и структуру комиссий каждой службы. Он часто представляет собой сбалансированное сочетание контроля и простоты использования.

CEX Стейкинг

Стейкинг на централизованной бирже (CEX) происходит, когда вы участвуете в стейкинге через известную торговую платформу.

Биржа занимается техническими настройками и операционными аспектами, позволяя вам вносить криптовалюту и получать вознаграждения.

В качестве меры предосторожности пользователи должны оценить репутацию и надежность биржи перед участием.

Стейкинг - это безопасно?

В общем, да. Когда вы делегируете или сдаете свои монеты в пользование валидатору, вы сохраняете полный контроль над ними. Иными словами, вы передаете только право использовать свою криптовалюту в качестве ставки, а не саму криптовалюту. Валидатор не может скрыться с вашими активами.

Так что стейкинг определенно безопаснее, чем, скажем, IEO, где вы фактически отдаете свои деньги неизвестному проекту.

Но, конечно, стейкинг тоже имеет свои риски, и самый большой из них заключается в том, что вы не заработаете столько, сколько ожидали.

Риски стейкинга криптовалюты

Теперь давайте рассмотрим основные риски стейкинга криптовалют!

Периоды блокировки

Периоды блокировки означают период, в течение которого ваши токены остаются недоступными после того, как вы решили их застейкать. 

Рыночные условия могут измениться в течение периода блокировки, и вы можете не иметь возможности быстро получить доступ к своим токенам, если возникнет срочная возможность или кризис.

Это ограничение требует тщательного рассмотрения, особенно если вы предпочитаете поддерживать высокую ликвидность в своем портфеле. 

Непостоянная потеря

Непостоянная потеря — это явление, которое затрагивает тех, кто стейкает свои токены, особенно в средах, где стоимость токенов колеблется. Этот тип потери происходит, когда стоимость поставленных токенов меняется относительно друг друга. 

Потеря и кража (кастодиальное задержание)

Когда вы занимаетесь кастодиальным стейкингом (вашими токенами управляет третья сторона) — безопасность ваших активов становится частично зависимой от мер кастодиана.

Хотя кастодиальный стейкинг обеспечивает удобство, он вносит риск потери или кражи. Если кастодиан сталкивается с нарушением безопасности, ваши токены могут оказаться под угрозой. 

Рекомендуется выбирать надежные и хорошо зарекомендовавшие себя платформы для кастодиального стейкинга. 

Уязвимости смарт-контрактов (стейкинг протоколов)

Стейкинг часто опирается на смарт-контракты для управления распределением вознаграждений и блокировкой токенов.

Эти смарт-контракты представляют собой написанные фрагменты кода, которые выполняют предопределенные функции. Однако ошибка или уязвимость в коде может привести к непредвиденным потерям или эксплуатации злоумышленниками. 

Обеспечение взаимодействия с проверенными надежными организациями смарт-контрактами может снизить этот риск. Прозрачность в процессе разработки и аудита создает уверенность в том, что смарт-контракт будет работать так, как задумано.

Как выбрать лучшую монету для стейкинга?

Выбор токенов, основанный только на самой высокой ставке вознаграждения, может быть выгодным в краткосрочной перспективе.

Однако, очень легко запутаться в огромном разнообразии монет, доступных для стейкинга. Конечно, вы можете потратить несколько дней на исследования, сравнивая экономику каждой криптовалюты, безопасность и т. д. Но в конечном счете, есть только три ключевых вопроса, которые вы должны задать себе:

1. Насколько волатилен курс данной монеты? Не обманывайтесь высокой ставкой вознаграждения по умолчанию. Если рыночная цена резко упадет, то проценты, которые вы заработали, могут стать бесполезными. Наглядный пример: стейкинг TROY на Binance с отрицательной доходностью -10.98% при ожидаемый доходности до 15-16%. На другом конце спектра находится VSYS - криптовалюта, которая используется внутри блокчейн-проекта V Systems, монета входит в ТОП-100 по капитализации на Coinmarketcap и доступна для стейкинга на бирже ZB.com под 8.50~15.60% годовых.
2. Имеет ли монета реальную полезность? К сожалению, многие стейкинговые монеты создаются только для стейкинга. Они не имеют никаких особых преимуществ в качестве платежного средства или хеджирования. Ставка вознаграждения может быть высокой, но почему люди должны использовать эту монету в будущем?
3. Объемы торгов. Обязательно смотрите на объемы торгов монеты, в стейкинге которой хотите участвовать. Если объемы торгов очень маленькие, то со временем монета может и вовсе соскамиться (умереть), а это означает, что какой бы высокий процент не предлагался бы (стейкинга), если торгов не будет, то продать Вы ее не сможете!

USDN (Neutrino USD)

USDN (Neutrino USD) – это первый децентрализованный стейблкоин, который поддерживает стейкинг с ежегодной доходностью 12-15%.

Neutrino USD на 100% обеспечен популярной криптовалютой WAVES. Стейблкойн был представлен командой биржи Waves.Exchange.

В отличие от традиционных стейкинговых монет, у Neutrino USD динамическая ставка доходности. Она зависит от цены WAVES и от того, какая доля USDN вложена в стейкинг. Так, в июле 2020 г. курс WAVES вырос более чем на 50%, а доля монет в стейкинге снизилась, в результате чего доходность выросла с 10% до 15,5%. По прогнозам аналитиков проекта, до конца 2020 г. ставка будет колебаться в диапазоне 15-20%.

Поскольку вознаграждение выплачивается в стейблкойнах, доходность защищена от волатильности. Держателям USDN не нужно беспокоиться, что их доход от стейкинга обесценится в результате кризиса на рынке. Это еще одно важнейшее отличие Neutrino USD от обычных PoS-монет, которые подвержены сильной волатильности.

Все операции с USDN (эмиссия, стейкинг, вознаграждение и т.д.) полностью управляются смарт-контрактом. Участники стейкинга сохраняют полный контроль над своими активами. Никакая централизованная организация или компания не может завладеть их монетами или заблокировать аккаунт. 

Вся информация о состоянии смарт-контракта находится в открытом доступе. Кроме того, благодаря продвинутому механизму стабилизации цена USDN поддерживается на уровне $1 даже тогда, когда цена WAVES снижается.

Вознаграждение выплачивается ежедневно. Монеты можно в любой момент вывести из стейкинга, не потеряв накопленного дохода. USDN можно легко приобрести с помощью банковской карты Visa и MasterCard без комиссии на Waves.Exchange. Также возможен прямой вывод средств на карту. Кроме того, монету можно купить или продать за BTC, USDT, ETH или WAVES.

Сравнение лучших монет для стейкинга и их доходности

Некоторые криптобиржи, предлагающие услугу стейкинга, имеют более высокие вознаграждения за определенные токены.

В таблице ниже приводится сравнение годовых вознаграждений за стейкинг токенов на криптобиржах, которые мы отслеживаем.

#	Binance	Bitfinex	Coinbase	Kraken
Колв монет	23	6	1	1
Макс год доход	16%	10%	5%	6%
EOS	1%～3%	0%～3%	-	-
V.Systems	-	8%～10%	-	-
TrueChain	-	-	-	-
Tezos	6%～7%	3%～5%	5%	6%
TRON	7%～9%	6%～8%	-	-
Cosmos	-	1.5%～3%	-	-

 

Также стоит рассмотреть нативный стейкинг от DeFi площадок, которые предлагают более высокую доходность.

Например, стейкинг HASH, нативного токена криптоэкосистемы Hashbon Rocket, даёт возможность получать доходность до 171.46% APY или 100% APR.

Кроме того, платформа позволяет зарабатывать на партнёрской программе и получать 10% от прибыли пользователей, пришедших по вашей реферальной ссылке и принявших участие в стейкинге. 

Как начать получать пассивный доход от стейкинга?

Теперь, когда биржи предлагают стейкинг как услугу, заработать на стейкинге криптовалюты стало проще простого. Все, что вам нужно сделать на большинстве криптобирж, это зарегистрироваться и купить или внести на депозит монеты, доступные для стейкинга.

Во многих случаях вы можете приступить к стейкингу уже через несколько минут и на следующий день, неделю или месяц (в зависимости от условий биржи) на вашем балансе появятся первые награды за стейкинг.

ТОП-4 биржи для стейкинга токенов

Сравним условия стейкинга на лучших криптовалютных биржах, предлагающих стейкинг токенов

#	ZB.com	Binance	Bitfinex	Kraken
Активы	3	23	6	1
Макс год доход	15.60%	16%	10%	6%
Выплаты	Ежедневно	Ежемесячно	Еженедельно	Дважды в неделю
Бесплатный стэкинг	Да	Да	Да	Да
Отсутствие мин вклада	Да	Да	Да	Нет
Без заморозки средств	Да	Нет	Да	Да

Стейкинг на ZB.com

Нам нравится ZB.com, потому что биржа предлагает очень конкурентоспособный годовой доход при стейкинге V. Systems в размере до 15,6%.

В настоящее время ZB не взимает плату за услуги стейкинга. Но самое приятное заключается в том, что в отличие от многих своих конкурентов, здесь ежедневное распределение наград за стейкинг и нет никаких периодов блокировки, так что вы можете вывести средства или продать монеты в любое время.

Если у вас еще нет учетной записи, то регистрируйтесь на ZB.com. Мобильное приложение биржи ZB доступно на русском языке.

Стейкинг на Kraken

Kraken предлагают вознаграждение за стейкинг Tezos в размере 6%. В настоящее время Kraken не взимает плату за staking, на бирже нет периодов ожидания и нет никаких периодов блокировки. Вознаграждение за стейкинг выплачивается дважды в неделю.

Стейкинг на Bitfinex

В настоящее время Bitfinex не взимает плату за услуги стейкинга. Нет требования по минимальному количеству монет, которые нужно держать, чтобы начать получать вознаграждение за стейкинг.

Никаких периодов блокировки, так что вы можете вывести средства или продать монеты в любое время. Вознаграждение выплачивается еженедельно.

Стейкинг на Binance

Для стейкинга на Binance необходимо держать минимальное количество монет, чтобы начать получать вознаграждение. Есть 24-часовой период "ожидания" перед учетом остатков средств. Вознаграждение на бирже Бинанс выплачивается ежемесячно.

Вывод

В то время как Proof of Stake в ETH еще только в планах, вы уже можете получить доход от стейкинга других качественных PoS-монет. Хотя не исключено, что стейкинг на волатильные PoS-монеты может в конечном итоге не оправдать ожидания, как IEO или masternodes в прошлом году.