5 видов пассивного дохода с помощью криптовалюты: как заработать на криптовалюте?

Какой пассивный доход можно в месяц вы можете получить? В этой статье мы попробуем разобраться и попробуем узнать, подходит ли вам этот вид деятельности.

В криптовалюте есть несколько потоков пассивного дохода, и мы подробно поговорим о некоторых из них ниже: кредитование, стейкинг, добыча ликвидности, доходное фермерство и крипто-фонды.

Однако имейте в виду, что ниша постоянно развивается и меняется. Время от времени появляется что-то новое, поэтому постоянно следите за рынком.

Линейка стратегий пассивного дохода включает в себя, помимо прочего, фиксированный стейкинг, стейкинг DeFi, стейкинг ETH 2.0, фарминг ликвидности и своп-фарминг. Здесь мы рассмотрим самые популярные варианты получения пассивного дохода.

Лендинг криптовалют: что это?

Одалживание ваших средств человеку, службе или смарт-контрактам — один из самых популярных способов получения пассивного крипто-дохода сегодня.

Обычно в процессе участвуют две-три стороны: кредитор, заемщик и платформа DeFi или CeFi. В настоящее время существует три основных способа предоставления крипто-кредитования: равноправное кредитование (peer-to-Peer лендинг), централизованное кредитование и недавно появившиеся типы кредитования такие, как быстрые кредиты и кредиты под залог.

• Равноправное кредитование

Одноранговое кредитование (P2P-кредитование) — это тип крипто-кредитования, при котором вы взаимодействуете с другим соответствующим лицом, чтобы одолжить или дать в долг цифровые активы.

Как кредитор на платформе P2P-кредитования, у вас есть возможность выбрать сумму, которую вы хотите одолжить, и процентную ставку, чтобы позже платформа подобрала вам заемщика ваших средств. Обычно такой вид кредитования относится к области DeFi или децентрализованного финансирования. Однако существуют определенные централизованные платформы, предлагающие и эти услуги.

• Централизованное кредитование

Сервисы для централизованного кредитования в криптовалюте — это платформы, которые позволяют инвесторам вносить криптовалютные средства почти так же, как вы вносите их в традиционные банки. Так что, если вы один из тех криптоэнтузиастов, которые предпочитают хранить свои активы в HODL, почему бы не ходлить за проценты в течение определенного периода времени?

На централизованны крипто площадках таких, как Nexo, процентные ставки часто фиксированы, а периоды блокировки займов могут быть фиксированными или гибкими. Фиксированные периоды блокировки обычно приносят больший доход.

Просто переведите определенную сумму денег на свой счет и начните получать пассивный доход прямо сейчас.

• Маржинальное кредитование

Термин «маржинальное кредитование», вероятно, красноречивее многих объяснений. Он относится к сфере централизованного кредитования, когда вы одалживаете свои деньги маржинальным трейдерам или, другими словами, трейдерам, которые заинтересованы в использовании своих позиций.

По истечении периода блокировки они возвращают вам ваши находки и платят вам дополнительную плату за их одолжение. Если вы чувствуете, что это нечто большее, да, вы правы. Маржинальная торговля подходит не всем, подробнее об этом читайте в блоге бота для торговли TradeSanta.

Однако, как маржинальный кредитор, вы в относительной безопасности, если, конечно, ваш поставщик услуг не подвергается взлому, атаке или эксплуатации.

• Обеспеченные займы

Кредит с обеспечением, являющийся частью недавно появившейся парадигмы DeFi, представляет собой кредит, при котором вы занимаете деньги на кредитной платформе и взамен предоставляете залог.

Хорошим примером является MakerDAO, популярный выбор среди большинства инвесторов, потому что он дает вам возможность использовать широкий спектр различных криптовалют, в которые вы можете внести залог. На такой популярной платформе с высокой ликвидностью значение LTV (заем соотношение цены и качества) также может быть ниже, чем на других сервисах, например, 50%.

Это означает, что если вы хотите одолжить 5000 долларов в Dai, вам придется заложить 10000 долларов в эфире в качестве залога. Как только ваш залог упадет ниже 10 000 долларов, платформа потребует пополнить ваш баланс.

Как только ваш залог упадет на 40%, вы будете ликвидированы. Но если все пойдет хорошо, это способ поставить свои деньги на платформу, такую ​​​​как Compound или Aave, и получать пассивный доход.

• Мгновенные займы или флэш-кредиты

Это срочные кредиты, также являющиеся частью динамично развивающейся ниши децентрализованного финансирования (DeFi), представляют собой уникальную форму кредитов, при которой вы занимаете и возвращаете средства без залога в рамках одной транзакции. Вы вроде должны быть технарем, чтобы использовать эти кредиты.

Например, на Aave требуется написание собственного смарт-контракта.

Посмотрите, как это работает.

Скажем, на SushiSwap есть пул ликвидности, где токен BUSD торгуется за 1 доллар. Однако на Uniswap, в другом пуле, соответственно, эта же монета торгуется по $1,05. У вас нет денег, чтобы купить токены у SushiSwap, чтобы продать их на Uniswap, поэтому вы занимаете средства у третьей стороны, а затем идете и пишете смарт-контракт на флэш-кредит, который помогает вам покупать и продавать в течение одного транзакций в разных пулах, принося 0,05 доллара прибыли. Как это звучит для источника пассивного дохода?

Лучшие платформы для крипто-кредитования

Вот список некоторых популярных централизованных и децентрализованных поставщиков услуг, которые предлагают варианты крипто-кредитования. Выберите тот, который подходит именно вам!

Nexo — это платформа цифровых активов, которая предлагает мгновенные криптозаймы, ежедневный заработок на активах и функцию обмена. Он предоставляет свои услуги в более чем 40 фиатных валютах, а также в более чем 200 юрисдикциях.

BlockFi — это, по сути, централизованный центр для различных финансовых услуг, начиная от получения кредита, хранения криптовалюты или управления расходами по кредитной карте с помощью кредитной карты BlockFi.

Но будьте очень осторожны, поскольку процентные счета BlockFI (BIA) больше не предлагаются новым клиентам, которые являются гражданами США или лицами, находящимися в Соединенных Штатах.

Согласно их веб-сайту, Celsius — это регулируемая кредитная платформа, соответствующая требованиям Комиссии по ценным бумагам и биржам, которая позволяет пользователям получать проценты по депонированным криптовалютам или брать обеспеченные криптовалютой кредиты. Celsius привлекает пользователей, возвращая доход на их депозиты, сохраняя транзакции без комиссии.

Для существующих криптоинвесторов, желающих взять кредит, Celsius предоставляет возможность получить доллары без обналичивания криптовалютных запасов.

YouHodler — это платформа крипто-кредитования, расположенная в Швейцарии. Он предоставляет пользователям ссуды с минимальной процентной ставкой, если они закладывают криптовалюту в качестве залога.

Это поставщик кредитных услуг, обеспеченный криптовалютой, и он основан на идее, что пользователи ДЕРЖАТ свои криптовалюты во время падения рынка и продают их, когда рынок идет вверх.

CoinLoan была создана в 2017 году и представляет собой кредитную платформу P2P, расположенную в Эстонии. Это позволяет пользователям платформы занимать средства как на краткосрочный, так и на долгосрочный период. Срок кредита варьируется от 30 дней до 3 лет.

Эта последняя часть таблицы посвящена нише DeFi, где каждая платформа ориентирована на услуги без участия третьей стороны.

При использовании Aave кредиторы вносят средства в пул, из которого занимают другие пользователи. При заимствовании вам нужно будет заложить залог, который больше, чем ваш кредит DeFi, и платить либо стабильные, либо алгоритмически основанные переменные процентные ставки. При кредитовании или внесении залога вам будут предоставлены токены, которые позволят вам получать проценты.

Эта последняя часть таблицы посвящена нише DeFi, где каждая платформа ориентирована на услуги без участия третьей стороны.

При использовании Aave кредиторы вносят средства в пул, из которого занимают другие пользователи. При заимствовании вам нужно будет заложить залог, который больше, чем ваш кредит DeFi, и платить либо стабильные, либо алгоритмически основанные переменные процентные ставки. При кредитовании или внесении залога вам будут предоставлены токены, которые позволят вам получать проценты.

Стейкинг в криптовалюте: что это такое? 

Как и алгоритм майнинга с доказательством работы в биткойнах, стейкинг помогает создавать новые блоки в цепочке, но другим способом и не сжигая столько электроэнергии, сколько вся страна Гондурас. Ключевая особенность заключается в том, что вы создаете новые блоки, ставя свои деньги на кон (стейкинг), чтобы получить шанс стать валидатором.

Когда участники блокчейна проверяют транзакции, сборы, полученные в результате одобрения, поступают им и другим заинтересованным сторонам. Кроме того, у них есть комиссия за транзакции. Основным преимуществом стейкинга являются комиссии за транзакции. В некоторых случаях вы даже зарабатываете от 10% до 20% в год, так что это может быть очень успешным способом вложения денег. Для этого вам нужно всего лишь найти блокчейн, использующий модель Proof-of-Stake.

Вот несколько монет, которые вы можете рассмотреть для стейкинга: Ether, Algo, Cosmos, Cardano, Solana, Polkadot и многие другие. Вы всегда можете проверить список CoinMarketCap, чтобы сравнить объемы торгов, оборотное предложение и цену различных монет.

Вот несколько монет, которые вы можете рассмотреть для стейкинга: Ether, Algo, Cosmos, Cardano, Solana, Polkadot и многие другие. Вы всегда можете проверить список CoinMarketCap, чтобы сравнить объемы торгов, оборотное предложение и цену различных монет.

Чтобы сравнить коэффициенты возврата различных монет друг с другом, а также различные способы ставок, посетите веб-сайт StakingRewards. Чтобы в конечном итоге выбрать монету для ставки, вы можете выбрать сумму, которую хотите инвестировать, период блокировки и тип ставки.

Взгляните на таблицу ниже с примерным объемом инвестиций в 1000 долларов и 12-месячным периодом блокировки. В приведенной ниже таблице вы можете сравнить процентные доходы при размещении ставок разными способами. Но сначала разберемся с определениями.

Вот способы, которыми вы можете стэйкать свою монету:

• В пуле ставок. Вы можете получать проценты, делая ставки с другими участниками в выбранном пуле. Вероятно, самой популярной криптовалютой для ставок является эфир, поэтому для эфира это могут быть poolin.me, ethermine.org и т. д. Однако доступно много других монет. Для solana самыми популярными пулами ставок являются Marinade, Socean Stake Pool и другие. Для Cardano — Goat Stake или Cardanians.io и т. д.
• При запуске валидатора. Вы зарабатываете определенную сумму денег, будучи валидатором. Но если мы говорим об эфире, у вас уже должно быть не менее 32 ETH в кошельке узла.
• При обмене стейкингом. Вызывайте интерес при размещении монет через сторонние платформы, такие как Binance, Gemini, Coinbase и т. д. HitBTC также недавно добавила долгожданную функцию размещения, так что теперь вы можете размещать PVM, ALCX, DYDX, HBTC, ONT, SNX, UST, GLEEC и IQN есть. Несмотря на то, что не все криптовалюты доступны для этого типа стейкинга, это может быть самый простой способ стейкинга, поскольку вам не нужно будет знать все о пулах и валидаторах, и вы сможете использовать знакомый интерфейс вашей любимой биржи.

Монеты для стейкинга в 2022 году. Данные: StakingRewards.com, Kraken.com. Binance.com

*Данные от Бинанс

**Данные Кракена

«Конюшни пользуются большой популярностью во время этого «медвежьего» рынка, в основном UST, который предлагает ~ 20% по сравнению с протоколом Anchor», — говорит Нико, имея в виду вопрос о монетах, которые он ставит. Так что проявите должную осмотрительность в отношении платформы, на которой вы делаете ставки, а также текущих рыночных тенденций, прежде чем приступать к этой деятельности. Потому что все высказанные мнения являются мнениями, а не гарантиями.

Майнинг ликвидности

Знаете ли вы, что вы также можете извлечь выгоду из своих активов, предоставив их для ликвидности на DEX?

DEX, или децентрализованные биржи, — это биржи с очень специфическим механизмом — автоматическим маркет-мейкером (AAM). AAM определяет цену активов в пуле на основе количества активов, находящихся в нем, и количества поставщиков ликвидности. Чтобы эти DEX могли совершать сделки, им нужна ликвидность. Именно здесь вступают в действие так называемые поставщики ликвидности. Как следует из названия, они обеспечивают ликвидность пулам DEX.

В обмен на предоставление ликвидности поставщики ликвидности получают токены LP, а также комиссионные за каждую сделку, которую каждый пользователь осуществляет в этом пуле ликвидности. Это зависит от конкретной платформы и уровня активности, но обычно комиссия составляет около 0,2-0,3%.

Итак, сколько денег вы вернете в качестве поставщика ликвидности? Это зависит от вашей доли в пуле, а также от общей суммы, заблокированной там.

В этот момент вы, вероятно, задаетесь вопросом, куда вы можете пойти, чтобы обеспечить ликвидность. Существует ряд децентрализованных бирж, таких как Uniswap, PancakeSwap, dYdX, SpookySwap, SushiSwap и многие другие — проверьте список на CoinMarketCap, чтобы увидеть все платформы.

Давайте сравним некоторые пулы на двух популярных биржах, Uniswap и SushiSwap, чтобы дать вам более детальное представление. Для получения обновленных данных нажмите здесь для Uniswap и здесь для SushiSwap.

Почему так ВЕТ? Хорошо, без шуток, актив WETH — это просто один из самых популярных активов на DEX, поэтому не удивляйтесь, что рынки, сравниваемые на Uniswap и SushiSwap, — это в основном рынки WETH. Пулы ликвидности WETH на Uniswap и SushiSwap в 2022 году.

Доходное фермерство (Yield Farming)

Мы только что говорили о предоставлении ликвидности пулам ликвидности на DEX, поэтому давайте предположим, что теперь у вас есть токены LP в качестве награды за вашу активность на DEX. Не нужно держать их в шкафу, пусть они работают и на вас.

Yield Farming — это способ накапливать доход от ваших токенов LP, если они у вас уже есть. Чтобы получить урожай, вам нужно будет поставить эти токены на определенные «фермы». За это вы вернете часть наградного фонда фермы.

Вознаграждения обычно выплачиваются на регулярной основе, ежедневно, еженедельно, ежемесячно и т. д. Поэтому, если вы ставите 10% активов фермы, что очень много, вы получаете 10% от пула вознаграждений.

Все популярные DEX, такие как PancakeSwap и SushiSwap, имеют собственные фермы, но есть и автономные решения, такие как Aave, Compound, MakerDAO и т. д.

Поскольку вы работаете на очень нестабильном рынке, криптовалютном рынке, прогноз — это скромное ремесло. Если монета поднимется, доходность может доходить до 10-20%. Но не забывайте, что вы также можете многое потерять.

Пример:

Вы блокируете 1 ETH на такой платформе, как MakerDAO, и получаете другие токены за блокировку начального токена — 200 токенов Dai. Вы берете 200 токенов Dai, блокируете их на другой платформе, iearnDai, и получаете 200 yDai. Вы берете свои 200 yDai, идете в yCurve Pool и получаете 195 yCRV. Вы блокируете 195 yyCRV в хранилище CRV и получаете 195 yyCRV.

Время проходит. Время летит быстро. Ты ждешь. Ваши инвестиции вырастут со 195 yyCRV до 200 yyCRV — потому что вы заблокировали свои токены достаточно долго, и это ваша награда.

Вы сжигаете 200 yyCRV, 200yCRV и 200yDai один за другим и чеканите 210 Dai, где 10 Dai — процентная ставка. Теперь верните Dai в MakerDAO и получите обратно ETH. Теперь вы заработали свои 10 дай, но вам, вероятно, придется потратить их на сборы, поэтому будьте осторожны при расчете сборов и доходов!

Это известный график, описывающий возможные уровни вовлеченности инвесторов:

В целом, доходное фермерство сжигает много денег в виде комиссий и теперь даже считается опасным некоторыми успешными трейдерами. Наш эксперт по трейдингу Нико говорит, что в основном он занимается доходным фармингом на стейблкоинах: «Выплата за случайную монету на медвежьем рынке не может быть такой прибыльной, как кажется, поскольку монета, за которую вам платят, обесценивается, как и часть ставок».

Плюсы

• большие проценты годовых,
• независимость от централизованных бирж

Минусы

• из-за высокой волатильности можно остаться с миллиардами бесполезных токенов,
• простая ошибка может навсегда потерять ваши криптоактивы

Крипто фонды

• Если вы знакомы с концепцией ETF, вы, вероятно, быстро узнаете все, что вам нужно, чтобы узнать о крипто-фондах. Как и ETF, криптофонд отслеживает корзину криптоактивов и управляется опытными аналитиками. Торгуя им, вы можете отслеживать его прошлые результаты, использовать технический анализ и, в общем, делать все, что вы обычно делаете при торговле традиционными активами.

Взгляните на список плюсов и минусов.

Плюсы

• крипто-ETF можно торговать и хранить через традиционные брокерские фирмы,
• вам не нужно хранить свой пароль в надежном месте, чтобы покупать и продавать крипто-ETF,
• в отличие от криптовалюты, криптовалютные фонды фактически регулируются правительствами, что делает их более безопасными и подходящими для пенсионных планов.

Минусы

• у вас нет криптовалюты, если вы владеете криптофондом,
• вы не получаете выгоду от децентрализованной финансовой системы, предоставляемой криптовалютами,
• сборы считаются высокими по сравнению с обычными ETF

Подведение итогов

При этом у вас есть несколько способов начать получать пассивный доход с криптовалютами: кредитование, стейкинг, добыча ликвидности, выращивание урожая и крипто-фонды.

Одалживание ваших средств человеку, службе или смарт-контрактам — один из самых популярных способов получения пассивного крипто-дохода сегодня. Используя централизованные кредитные платформы, вы можете заработать до 12% в течение 12 месяцев.

Когда валидаторы Proof-of-Stake одобряют транзакции или предлагают новые блоки, сборы, полученные в результате одобрения и предложения, поступают им и другим заинтересованным сторонам. Это в основном то, как работает стейкинг. В некоторых случаях вы даже зарабатываете от 10% до 20% в год.

Поставщики ликвидности всегда держат пропорциональную долю пула на DEX, децентрализованных биржах и получают вознаграждение за добавление ликвидности. Обычно они накапливают около 0,2-0,3% от размера сделки в пуле и токенах LP в качестве вознаграждения за свою активность.

Yield Farming — это способ накапливать доход от ваших токенов LP, если они у вас уже есть. Скажем, вы владеете 10% активов фермы, что очень много. Затем вы получаете 10% от пула вознаграждений. Кроме того, если монета, на которую вы ставите, растет, дополнительный доход может возрасти до 20%.

Но будьте осторожны со всем DeFi. Как говорит опытный криптотрейдер Нико: «Если приз слишком хорош, я начинаю сомневаться». При майнинге ликвидности и доходности фермы не забудьте заранее рассчитать комиссию и доходность и, конечно же, провести собственное исследование.

Что касается криптофондов, то, как и ETF, криптофонд отслеживает корзину криптоактивов и управляется опытными аналитиками. Как и в случае с традиционным активом на фондовой бирже, ваша прибыль зависит от рыночной ситуации.

И последнее, но не менее важное: на самом деле есть еще один способ получать пассивный доход и заставить деньги работать на вас. На рынке криптовалют, который никогда не спит, держатели криптовалюты часто используют стратегии автоматической торговли, чтобы упростить свои процессы. Эти сервисы часто называют криптоботами, и они экономят ваше время и эмоциональные всплески. Однако при использовании ботов все равно нужно следить за ними, как и за самим рынком.

Если вас интересует автоматизация криптотрейдинга, попробуйте бота для торговлей криптовалют TradeSanta бесплатно! Он предлагает 3-дневную БЕСПЛАТНУЮ пробную версию пакета «Максимум», что означает неограниченное количество ботов, неограниченный объем торгов, сигналы TradingView на Binance, Huobi, HitBTC, Coinbase Pro и многие другие полезные функции.

Остались вопросы? Присоединяйтесь к коммьюнити трейдиров в Telegram.