DeFAI что это? Как работает? Примеры DeFAI и лучшие проекты

DeFi никогда не испытывал недостатка в хороших историях. От безумия yield farming до роста ликвидного стейкинга — на любимой финансовой игровой площадке криптовалют всегда что-то готовится. Но теперь в городе появился новый претендент на лидерство — DeFAI, слияние DeFi и искусственного интеллекта.

Как некоторые из вас знают, и DeFi, и ИИ годами разрушают свои отрасли. Но вместе они могут переопределить то, как мы торгуем, кредитуем и управляем активами в блокчейне, сделав DeFi не только быстрее и умнее, но и более доступными для масс.  

Хотя уже есть ряд проектов, использующих ИИ для автоматизации торговых стратегий, упрощения сложных транзакций и предоставления рыночных знаний в режиме реального времени. Но — и это большое «но» — действительно ли эти проекты продвигают сферу вперед или они просто наживаются на шумихе вокруг ИИ?  

Если DeFAI сможет оправдать свое обещание, он вполне может стать одним из крупнейших нарративов этого цикла. Тем не менее, есть некоторые серьезные препятствия, которые нужно преодолеть: от проблем с прозрачностью до опасений, что весь нарратив будет мемкойнами на основе искусственного интеллекта с небольшой полезностью.  

Итак, что же такое DeFAI и может ли он дать больше, чем просто модные словечки и домыслы? Давайте это выясним.

Что такое DeFAI?

Что ж, ответ кроется в названии — DeFi + AI. Это слияние децентрализованных финансовых протоколов (DeFi) с искусственным интеллектом (AI) для создания более умных, быстрых и автоматизированных финансовых сервисов.

Другими словами, DeFAI стремится оптимизировать зачастую сложный мир DeFi, используя инструменты на базе AI (ИИ – искусственный интеллект) для автоматизации задач, анализа рынков и персонализации финансовых стратегий — и все это без ущерба для основного принципа DeFi — децентрализации.

По своей сути DeFAI объединяет не требующую разрешений и доверия природу DeFi со способностью AI анализировать огромные объемы данных, выявлять закономерности и выполнять задачи автономно. Результат? Более эффективная и доступная экосистема DeFi, в которой сложные действия, такие как фарминг, управление ликвидностью или кросс-чейн свопы, могут выполняться интеллектуальными агентами, а не пользователями-людьми.

Представьте, что вы говорите помощнику AI: «Застейкай мои USDC в пул с самой высокой доходностью и минимальным риском», — и он выполняет весь процесс за считанные секунды, от выбора пула до подписания транзакции. Это DeFAI в действии.

Ключевые факторы роста DeFAI

Одним из наиболее важных драйверов является упрощенный доступ к DeFi через интерфейсы на базе ИИ. DeFi долгое время боролся с доступностью — неуклюжие интерфейсы, сложные процессы и технический жаргон часто оставляют новичков чувствовать себя подавленными. DeFAI меняет это, внедряя интерфейсы на базе ИИ, которые упрощают все, от фарминга до заимствований. 

Вторым ключевым драйвером является аналитика данных в реальном времени для более интеллектуальной торговли. Способность ИИ анализировать как ончейн, так и офчейн данные в реальном времени позволяет пользователям принимать более обоснованные торговые решения, предвидеть движения рынка и определять возможности получения дохода. 

Наконец, существует автономное выполнение сложных стратегий DeFi, что может стать одним из самых мощных приложений DeFAI. Зачем вручную перебалансировать свой портфель или переключаться между фермами по получению дохода, если ИИ может сделать это за вас?

Проекты DeFAI развертывают автономных агентов, способных выполнять многошаговые стратегии DeFi, от оптимизации фарминга до защиты от ликвидации, и все это без участия человека. 

Реальные примеры использования DeFAI

​

Одно дело говорить о потенциале DeFAI, но где он действительно сияет, так это в реальных приложениях. От автоматизированной торговли до персонализированного управления портфелем, DeFAI уже доказывает, что искусственный интеллект может решить некоторые из самых больших проблем DeFi. Вот как:

Торговля и автоматизация на основе искусственного интеллекта

Одним из самых захватывающих аспектов DeFAI является его способность автоматизировать операции DeFi, делая торговлю и управление активами быстрее, эффективнее и менее подверженными человеческим ошибкам.

Агенты ИИ в экосистемах DeFAI могут выполнять сложные операции DeFi в нескольких блокчейнах, автоматизируя такие задачи, как предоставление ликвидности, обмен активами и выполнение кросс-чейн переводов — все это без необходимости ручного управления.

Эти многоагентные системы предназначены для упрощения взаимодействия с пользователями и оптимизации рабочих процессов, позволяя пользователям автоматизировать весь свой опыт DeFi, от стейкинга до ребалансировки портфеля.

Еще одним ключевым нововведением является использование обработки естественного языка, позволяющее пользователям взаимодействовать с протоколами DeFi с помощью простых текстовых команд. Вместо навигации по сложным интерфейсам пользователи могут давать указания агентам ИИ на простом языке, например, просить перевести USDC из Ethereum в Solana или разместить активы в пуле с самой высокой доходностью.

Это резко снижает барьер для входа, делая DeFi более доступным для пользователей, которые могут не обладать техническими знаниями.

ИИ для более разумного управления рисками

DeFi предлагает множество возможностей, но также сопряжено со значительными рисками — атаки с использованием срочных кредитов и нестабильные рынки, и это лишь некоторые из них. Именно здесь способность DeFAI обрабатывать и анализировать данные в масштабе становится бесценной.

Модели риска на основе ИИ могут агрегировать данные из нескольких источников — как в цепочке, так и вне ее — для мониторинга рыночных условий, обнаружения аномалий и оценки риска в режиме реального времени.

Более того, агенты DeFAI могут выполнять автоматизированную оценку риска для протоколов DeFi. Анализируя шаблоны транзакций, показатели ликвидности и активность контрактов, эти агенты могут предупреждать пользователей о потенциальных уязвимостях или рекомендовать более безопасные инвестиционные стратегии. 

Персонализированные финансовые стратегии

Возможно, наиболее мощным применением DeFAI является его способность адаптировать финансовые стратегии к индивидуальным пользователям — автоматизируя задачи, адаптируясь к их толерантности к риску, инвестиционным целям и рыночным условиям.

Агенты ИИ могут предоставлять анализ рынка в реальном времени, извлекая данные как из активности в сети, так и из индикаторов настроений вне сети, таких как тенденции в социальных сетях, новостные циклы и рыночные отчеты.

Объединяя эти идеи, системы DeFAI могут рекомендовать оптимальные торговые стратегии или выявлять новые возможности до того, как они станут мейнстримом. 

Кроме того, агенты DeFAI все больше способны управлять инвестиционными портфелями из нескольких цепочек. Эти автономные системы могут выполнять сложные стратегии, такие как фарминг в нескольких цепочках, автоматическая перебалансировка портфелей на основе рыночных условий и динамическая корректировка позиций для оптимизации доходности.

То, что раньше требовало передовых технических знаний и постоянного ручного надзора, теперь может полностью выполняться ИИ.

Лучшие проекты DeFAI

Пространство DeFAI накаляется, растет список проектов, расширяющих границы возможного на стыке DeFi и ИИ. Некоторые из них еще в зачаточном состоянии, другие уже демонстрируют сильный импульс и приносят реальную пользу. Вот некоторые из лучших проектов DeFAI.

Orbit

Orbit фокусируется на многоагентных операциях DeFi с многоцепочной совместимостью. Его агенты ИИ разработаны для обработки широкого спектра задач DeFi, от простых переводов токенов до сложных стратегий предоставления ликвидности и фарминга.

Что выделяет Orbit, так это его модульный подход к автоматизации DeFi. Пользователи могут задействовать специализированных агентов ИИ для различных целей, таких как агент перевода USDC, агент поставщика ликвидности (LP), агент копирования торговли и даже торговый агент memecoin.

Эти агенты работают в нескольких блокчейнах, обеспечивая бесперебойное управление активами без необходимости для пользователя вручную соединять или обменивать токены.

Ориентация Orbit на многоцепочечную автоматизацию DeFi не только упрощает задачи внутри цепочки, но и открывает пользователям возможности извлекать выгоду из пулов ликвидности и фарминга в различных экосистемах. 

AIXBT

AIXBT — это платформа на основе искусственного интеллекта, разработанная для предоставления трейдерам DeFi рыночной информации в режиме реального времени путем агрегации данных как в сети, так и вне ее, предоставления действенных идей и помощи трейдерам в принятии обоснованных решений в кратчайшие сроки.

Механизм искусственного интеллекта платформы обрабатывает обширные наборы данных, включая обсуждения в социальных сетях, ценовые графики, исторические закономерности и взаимодействия с пользователями.

Используя алгоритмы машинного обучения и обработку естественного языка, AIXBT оценивает рыночные настроения и выявляет новые тенденции. Этот комплексный анализ позволяет платформе предлагать торговые рекомендации, оценки рисков и прогнозные идеи.

Одной из выдающихся особенностей AIXBT является отслеживание настроений в режиме реального времени. Мониторинг таких платформ, как Twitter, Reddit и Telegram, позволяет AIXBT обнаруживать горячие темы и прогнозировать тенденции рынка криптовалют.

Кроме того, AIXBT предлагает терминальное приложение, которое обеспечивает более глубокие идеи, позволяя пользователям задавать целевые вопросы и получать персонализированный анализ рынка. 

HeyAnon

HeyAnon позиционирует себя как «суперприложение» для автоматизации DeFi, стремясь сократить разрыв между обычными пользователями и продвинутыми трейдерами DeFi. По своей сути HeyAnon упрощает взаимодействие с DeFi с помощью обработки естественного языка, позволяя пользователям выполнять действия в цепочке, просто вводя простые команды.

Флагманский агент ИИ платформы, Anon, служит личным помощником для навигации по DeFi, способным обрабатывать все, от обмена токенами и предоставления ликвидности до стейкинга и фарминга — все с помощью текстовых команд.

HeyAnon также расширяет свой набор инструментов с помощью таких агентов, как Gemma, частный помощник по исследованиям в области криптовалют, предоставляющий персонализированные идеи, и Project Delphi, система оракулов на базе LLM для управления казначейством на институциональном уровне. 

Bittensor

Bittensor, хотя и не является исключительно протоколом DeFAI, стал одним из самых значимых проектов на стыке ИИ и блокчейна.

Bittensor — это децентрализованная сеть, которая стимулирует разработку и распространение моделей машинного обучения с использованием криптографических вознаграждений.

Экосистема Bittensor построена вокруг подсетей — изолированных сетей моделей машинного обучения, обученных для выполнения определенных задач. Эти подсети поддерживаются тремя основными заинтересованными сторонами:

• Валидаторы распределяют задания и оценивают качество результатов ИИ.
• Майнеры обучают модели и выполняют вычислительные задачи.
• Пользователи платят за доступ к услугам ИИ, используя собственный токен Bittensor — TAO.

Что делает Bittensor важным для DeFAI, так это его потенциал поддержки агентов ИИ, разработанных специально для задач DeFi. Подключаясь к децентрализованной сети Bittensor, протоколы DeFAI могут получить доступ к широкому спектру моделей ИИ для оценки рисков, анализа рынка и автоматизированных торговых стратегий — и все это без необходимости полагаться на централизованных поставщиков ИИ.

Опасения по поводу DeFAI

Как и в случае с каждой горячей новинкой в криптовалюте, DeFAI вызвал массу волнения — и не обошлось без скептицизма. Мы уже видели эту историю раньше: новые технологии, смелые обещания и поток проектов, надеющихся оседлать волну.

Но остается вопрос: сможет ли DeFAI реализовать свой потенциал или ему суждено стать еще одной мимолетной тенденцией, утопленной в шумихе и спекуляциях?

Текущие проблемы

Несмотря на свои обещания, DeFAI сталкивается с рядом существенных проблем, которые могут замедлить его путь к массовому внедрению: от технических ограничений до философских споров о децентрализации и этике ИИ.

Прозрачность остается одной из самых важных проблем. Одной из самых сильных сторон DeFi является его открытый исходный код, позволяющий любому человеку проверять протоколы и проверять, как они работают.

Но когда вы внедряете ИИ, особенно в форме моделей черного ящика, эта прозрачность может быстро испариться. Как ИИ принимает свои торговые решения? Можно ли доверять его рекомендациям? Без четких ответов пользователи могут не решаться доверять свои средства агентам на базе ИИ.

Безопасность — еще одно серьезное препятствие. DeFi уже часто становится целью для эксплойтов, а добавление автоматизации на базе ИИ только увеличивает поверхность атаки. Смарт-контракты, взаимодействующие с моделями ИИ, могут стать точками входа для новых типов эксплойтов, таких как состязательные атаки, предназначенные для манипулирования процессом принятия решений ИИ.

Возможно, более тревожным является риск мошеннических агентов ИИ. По мере того, как агенты ИИ получают большую автономию в управлении активами в цепочке, увеличивается вероятность непреднамеренного или вредоносного поведения. Представьте себе агента ИИ, предназначенного для арбитража, который во время взлома моста начинает покупать бесполезные токены из-за разницы цен, которую он неверно истолковывает как возможности для арбитража.

Или, что еще хуже, агента обманом заставили отправить средства пользователя на вредоносный адрес. Из-за неизменной природы блокчейнов эти ошибки необратимы.

Растут также опасения по поводу ловушек «honeypot» — вредоносных смарт-контрактов, разработанных для обмана агентов ИИ с целью выполнения вредоносных транзакций. Без надлежащих мер безопасности агенты ИИ могут стать жертвами этих ловушек, что приведет к значительным финансовым потерям.

Неопределенность регулирования добавляет еще один уровень сложности. Когда агент ИИ вызывает финансовые потери — будь то из-за ошибки, эксплойта или непредсказуемого события на рынке — кто несет ответственность? Создатели проекта? Разработчики базовой модели ИИ? Или вообще никто? Поскольку регулирующие органы уже контролируют как пространство ИИ, так и пространство DeFi по отдельности, это лишь вопрос времени, когда DeFAI попадет под пристальное внимание.

Проблема мемекойна

Если вы хоть немного разбираетесь в криптовалютах, вы знаете, что нарративы движут рынками, и DeFAI не является исключением. К сожалению, это уже привело к появлению проектов на тему ИИ, которые предлагают не более чем модные словечки и брендинг.

Многие так называемые токены «ИИ-агентов» на самом деле являются не более чем мемкойнами. Их функциональность «ИИ» может быть такой же базовой, как создание постов в социальных сетях или предложение чат-бота без реальной полезности в цепочке.

Это не новое явление. В каждом цикле мы видели, как проекты цеплялись за горячие нарративы — от лета DeFi до метавселенной и GameFi — не предоставляя никаких значимых продуктов.

Еще более тревожным является отсутствие интеграции между многими так называемыми ИИ-агентами и их соответствующими токенами. Во многих случаях нет никакой значимой связи между ИИ-агентом и полезностью токена. Эти проекты полагаются исключительно на циклы ажиотажа, оставляя инвесторов беззащитными, когда нарратив неизбежно угасает.

Дорога вперед: обещания и подводные камни DeFAI

Будущее DeFAI полно потенциала, но оно также чревато проблемами. Хотя возможности для инноваций огромны, долгосрочный успех этого нового сектора в конечном итоге будет зависеть от того, насколько хорошо проекты будут решать существующие ограничения и расширять границы возможного.

Несмотря на препятствия, DeFAI обещает фундаментально переопределить децентрализованные финансы. Одна из самых привлекательных возможностей заключается в возможности полностью автоматизировать сложные многошаговые стратегии DeFi.

Представьте себе агента ИИ, который автономно управляет всем портфелем DeFi — автоматически перебалансируя активы, корректируя стратегии доходности и хеджируя от волатильности рынка — и все это без ручного вмешательства. 

Еще одним захватывающим рубежом является потенциальная интеграция DeFAI в традиционные финансовые экосистемы (TradFi).

Преодолевая разрыв между системами on-chain и off-chain, DeFAI может предложить учреждениям оптимизированный доступ к децентрализованным рынкам.

Агенты ИИ могут выполнять такие задачи, как предоставление ликвидности, кросс-чейн свопы и даже сложное управление казначейством, при этом беспрепятственно взаимодействуя с существующими финансовыми инфраструктурами Web2. Это открывает двери для притока большего институционального капитала в DeFi.

Но, возможно, самый преобразующий потенциал DeFAI заключается в его способности стимулировать массовое внедрение, устраняя крутую кривую обучения DeFi.

Интерфейсы на естественном языке, предиктивная аналитика и персонализированные инструменты управления финансами могли бы прояснить DeFi для миллионов пользователей, которые раньше считали его слишком сложным или пугающим.

Вместо навигации по сложным панелям управления и подписания множества транзакций пользователи могли бы просто отдать голосовую команду или ввести простую подсказку, а агент ИИ справился бы со всем остальным.

Вывод

Учитывая все обстоятельства, DeFAI находится на стыке передовых инноваций и спекулятивного ажиотажа. Эта сфера все еще находится на ранней стадии развития, и, хотя технология подает огромные надежды, очевидно, что одной шумихи недостаточно для ее успеха.

Мы видели проблески реального прогресса — агенты ИИ упрощают действия в цепочке, а автоматизированные стратегии DeFi становятся более доступными. Тем не менее, как и в случае с любой новой тенденцией, большая часть пространства все еще затуманена непроверенными концепциями и оппортунистическими проектами, преследующими нарратив.

Заглядывая вперед, настоящим испытанием для DeFAI станет то, смогут ли проекты выйти за рамки модных слов и обеспечить ощутимую полезность. Протоколы, которые отдают приоритет прозрачности, безопасности и дизайну, ориентированному на пользователя, станут теми, которые выведут эту сферу на новый цикл.

Если они преуспеют, DeFAI может переопределить, как пользователи взаимодействуют с децентрализованными финансами, сделав их более умными, более автоматизированными и доступными для миллионов людей, которых отпугнула сложность DeFi.

Путь вперед не будет свободен от препятствий, но если проекты, реализуемые в этой сфере, смогут их преодолеть, мы можем стать свидетелями начала самой значительной трансформации DeFi на сегодняшний день.