Преимущества и недостатки хранения криптовалюты на кошельке биржи: Безопасно ли это?

С такой большой прибылью и ажиотажем вокруг криптовалют в последнее время стало популярной тенденцией создавать учетные записи, хранить и торговать этими цифровыми валютами на таких сайтах, как Binance, Coinbase, Bittrex, Bithumb и на других популярных биржах. 

Хотя использование услуг кошельков, предоставляемых биржей, может быть удобным для трейдеров, совершающих сделки каждый день, риски безопасности, с которыми обычно сталкиваются эти сервисы, стоит учитывать при принятии решения о том, где хранить ваши цифровые монеты. 

Эти проблемы с безопасностью исторически были результатом взлома крупных бирж, которые обрабатывали большие объемы торгов и хранили высокую стоимость активов. В этих случаях преступники получают от нескольких сотен тысяч долларов до сотен миллионов долларов пользовательских средств.

Вначале у этих бирж не было достаточных резервов для поддержки этих огромных потерь, и средства терялись навсегда. Основная причина, по которой эти биржи сталкиваются с этими кризисами, заключается в том, что многие из них работают с единой централизованной бухгалтерской книгой. 

Хранилище с единой бухгалтерской книгой оказалось устаревшей технологией, которая предоставляет опытным хакерам открытую платформу для доступа к средствам пользователей и конфиденциальным данным.

Хотя валюты, которыми торгуют на этих платформах, работают в децентрализованной бухгалтерской книге, информация о вашей учетной записи и другие личные данные, которые вы храните на этой платформе, хранятся в бухгалтерской книге компании. 

В последнее время было несколько бирж, которые нацелены на работу в рамках смарт-контрактов и децентрализованной структуры, но эти биржи еще не получили массового распространения в криптосообществе. 

По большей части наиболее широко используемые биржи управляются и организуются централизованно, как с точки зрения управления, так и с точки зрения ведения баз данных.

Централизованное и децентрализованное хранилище

Если вы изучали криптовалютные проекты, вероятно, вы встречали слово «децентрализованный». По сути, децентрализованные структуры не управляются советом директоров или небольшой группой людей. Вместо этого они контролируются пользователями совместно с командой основателей. 

Это стало возможным благодаря экономике токенов, где владение токенами компании дает вам право голоса в их механизме принятия решений. Сообщество заявило, что такая структура является единственным способом полностью устранить мошенничество, кражу личных данных и злонамеренные действия в Интернете.

Хотя это справедливо для большинства криптовалют, которые вы покупаете и которыми торгуете на своей любимой бирже, сама биржа управляется централизованно. 

Это означает, что эти криптобиржи работают как традиционные компании - то есть у них есть совет директоров, который принимает решения о том, как управлять компанией, а база данных, в которой хранится вся информация о пользователях, принадлежащая им. 

Вместо распределенной и защищенной от хакеров структуры блокчейна эти центральные реестры являются крупной и довольно простой целью для опытных хакеров.

Эти хакеры могут отследить деятельность трейдера, и этот след информации в одной базе данных помогает ворам вернуться к информации вашего аккаунта. 

Отсюда они могут воспользоваться несколькими способами, чтобы либо обмануть вас, чтобы отправить деньги на свой кошелек, либо просто украсть деньги с вашей учетной записи и направить их в свой собственный кошелек.

Централизованные структуры устарели, поэтому такие печально известные биржи, как Mt.Gox понесли огромные убытки за счет своих лояльных пользователей.

Преимущества использования кошельков на бирже

Хотя биржевые кошельки представляют риски, о которых мы упоминали ранее, трейдеры продолжают использовать их по одной причине. 

При торговле криптовалютой между кошельками за пределами службы обмена всегда существуют комиссии и цены на газ, которые снижаются каждый раз, когда вы отправляете несколько монет.

Итак, если бы трейдеры перестраховывались и делали это каждый раз, когда совершают сделку, прибыль была бы намного меньше.

Хотя этот метод хранения криптовалюты в более безопасных кошельках вне биржи намного безопаснее, он просто нереалистичен для высокочастотных трейдеров, которые ежедневно совершают несколько транзакций. 

Хотя кошельки, такие как Shapeshift, упростили этот процесс, переводить туда и обратно с биржи обходится дорого.

Основным преимуществом биржевых кошельков является их удобство, а иногда и стимулы, которые биржи предлагают за использование своего кошелька. 

Просто проще оставить деньги в кошельке, прикрепленном к бирже, чтобы вы могли мгновенно обменять свои монеты, которые, например, долго холдили, на другие. Это быстрее и дешевле, но гораздо менее безопасно. 

Обычной практикой для трейдеров является хранение только небольших сумм в кошельках биржи, в то время как хранение большей части своих крипто-холдингов они доверяют отдельным холодным кошелькам.

Недостатки использования биржевых кошельков

Как вкратце упоминалось, большим недостатком биржевых кошельков является их централизованная структура. Эта структура обеспечивает легкий доступ хакерам, которые могут легко идентифицировать новичков, которые могут инвестировать значительные суммы денег в определенные валюты.

Без блокчейна для распределения вашей активности по миллионам узлов существует единственная точка отказа, доступ к которой может поставить под угрозу всю вашу конфиденциальную информацию и активы в этом кошельке, принадлежащем бирже.

Кроме того, каждая биржа имеет партнерские отношения только с определенными валютами, а новым интересным проектам обычно требуется время, прежде чем они появятся на популярных биржах, таких как Binance или Bittrex. 

Хотя на этих биржах есть наибольшее количество монет для торговли, они также являются наиболее уязвимыми для злоумышленников.

Эти биржи смогли добавить уровни протоколов безопасности в свои системы, но только время покажет, смогут ли они предотвратить более крупные потери.

Как повысить безопасность вашего кошелька на бирже?

Есть несколько шагов, которые вы можете предпринять для дальнейшего повышения безопасности вашей биржевой торговли, в том числе:

Наличие антивирусной программы

Один из наиболее важных шагов, который вы можете предпринять - наличие антивируса, работающего во время работы с биржей, обеспечит дополнительный уровень безопасности вашей активности и конфиденциальной информации, хранящейся на вашем устройстве.

Используйте кошелек для холодного хранения

Используя кошелек с холодным хранением (к примеру аппаратные кошельки, такие как: Ledger или Trezor), вы можете еще больше диверсифицировать распределение своего криптовалютного капитала по кошелькам, что является распространенным и эффективным методом для предотвращения попыток хакеров отследить вашу активность.

Использовать двухфакторную аутентификацию (2fa)

Двухфакторная аутентификация - одна из самых недооцененных мер безопасности, используемых современными биржами.

У тех, кто не использует данную защиту, вероятность взлома аккаунтов на 70% выше.

 Этот метод просто добавляет еще один уровень защиты для входа в систему, предоставляя вам пароль или другую форму проверки личности после обычного входа в систему.

Это значительно затрудняет взлом учетных записей из-за того, что эта дополнительная информация нигде не хранится (даже на сервисах биржи).

Не получать доступ к биржам с общедоступного wi-fi

Распространенная ошибка: использование общедоступного Wi-Fi дает хакерам виртуальные ворота для входа и доступа к вашим данным.

Эти типы атак предполагают, что с вами свяжется «представитель» вашей биржи для предоставления конфиденциальной информации.

Так что также НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЙТЕ СВОЮ ЛИЧНУЮ ИНФОРМАЦИЮ НИКОМУ.

Даже если они могут сказать, что работают на биржу, ни одна уважаемая биржа никогда не потребует этого от пользователя.

Так что к хранению монет на бирже нужно подходить максимально осторожно.

Это центральные системы хранения баз данных, которые могут быть скомпрометированы.

Диверсифицируйте свои активы на разных счетах, чтобы в случае взлома одного из них вы не потеряли все свои накопления. 

Практикуйте все эти методы, и вы сможете избежать взлома бирж, которые используете.