Диверсификация портфеля: что это? Один из старейших принципов инвестирования

Распределение активов для диверсификации портфеля, возможно, является основным принципом инвестирования. Он включает в себя балансирование риска и вознаграждения засчет владения разными процентными долями различных активов.

В большинстве случаев этот процесс балансировки включает в себя перевод ваших финансовых обязательств, целей и ограничений в набор активов (портфель) для достижения ваших финансовых целей в сочетании с вашей терпимостью к риску.

Создание сбалансированного портфеля требует, чтобы вы выбрали конкретные инвестиционные продукты (акции, облигации, товары, недвижимость, криптовалюту) для получения пассивной прибыли и защиты от волатильности рынка.

Что такое распределение активов?

Распределение активов, также называемое диверсификацией, является важной частью любой инвестиционной стратегии. Личные соображения, такие как уровень толерантности к риску, финансовые цели (хотите ли вы быстро заработать, сэкономить на учебе в колледже или купить дом?) и временной горизонт инвестирования, помогают определить, как вы выбираете активы в свой портфель. 

Владение комбинацией акций (обыкновенных акций), облигаций (с фиксированным доходом) и криптовалют может помочь генерировать пассивный доход и одновременно защитить от рыночных спадов. 

Однако многие новые инвесторы могут обнаружить, что процесс диверсификации рынка выглядит довольно устрашающе. Если вы среди них, то лучше воспользоваться помощью, например, финансовых консультантов или индексных фондов, которые могут предложить вам немедленную диверсификацию портфеля (сочетание акций или других ценных бумаг) и снизить риски, как правило по невысокой цене.

Почему мы должны практиковать диверсификацию?

Причина, по которой мы диверсифицируем наши активы, заключается в том, чтобы защитить себя от рыночных потрясений. 

Различные инвестиционные инструменты, как правило, работают по-разному в зависимости от того, что происходит на рынке. Таким образом, владение разнообразными активами означает, что, когда одни теряют в стоимости, другие могут приобретать ценность. Также возможно увеличение стоимости всех активов или уменьшение стоимости всех активов. 

Цель диверсификации портфеля состоит в том, чтобы избежать снижения доходности по всем направлениям. 

Исторически сложилось так, что когда цены на акции растут, цены на облигации падают из-за снижения спроса. И наоборот, когда цены на акции падают - и инвесторы стремятся к меньшему риску (но более низкой доходности), то есть к инструментам с фиксированным доходом - тогда спрос на продукты с фиксированным доходом (например, облигации) возрастает, и, в свою очередь, их цены растут.

Важно отметить, что даже несмотря на то, что диверсифицированный и хорошо распределенный портфель направлен на снижение риска, цель по-прежнему заключается в оптимизации денежной прибыли. 

Мантра диверсификации – максимизировать прибыль при минимальном риске. 

Хорошо диверсифицированный портфель обычно включает в себя акции, фиксированный доход и товары, такие как золото и нефть. 

На сегодняшнем рынке диверсифицированный портфель может также включать один или несколько криптоактивов, и эти криптовалюты и крипто-токены также должны быть диверсифицированы.

Примеры стратегии диверсификации

Диверсификация рынка должна происходить на нескольких уровнях: как между классами активов, так и внутри классов активов. 

Для достижения адекватной диверсификации портфеля вам, вероятно, понадобится сочетание акций, облигаций, товаров, криптовалюты и т.д., но вы также можете захотеть диверсифицировать активы в рамках отдельных категорий.

Например, в категории акций вы можете покупать акции технологических компаний, телекоммуникационные компании, потребительские товары, энергию и т.д.

Для диверсификации криптовалюты вы можете хранить Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Litecoin (LTC), каждый из которых может работать по-разному при разных обстоятельствах. Если вы хорошо разбираетесь в криптовалюте, возможно, вы захотите хранить и другие монеты или токены.

Во всех случаях, криптовалюты это или иные активы, целью распределения активов и диверсификации портфеля является поиск инвестиционных возможностей, которые не связаны между собой, то есть движение цены одного актива не влияет на движение цены другого актива и, следовательно, будет работать по-разному в разных рыночных условиях.

Не только для хеджирования

Диверсификация портфеля - это не только метод хеджирования. Это также может повысить вашу прибыль, если некоторые из ваших инвестиций взлетят и вырастут в цене во много раз.

Когда дело доходит до криптовалют и токенов, чем больше вы инвестируете, тем больше вероятность того, что одна из ваших криптовалют будет успешной. 

Хотя, конечно, вам нужно внести больше денег, чтобы купить больше этих цифровых активов. И важно помнить, что диверсификация криптовалюты по-прежнему может привести к финансовым потерям.

Никогда не инвестируйте в криптовалюты больше, чем можете позволить себе потерять!

Простые способы диверсификации 

Диверсификация портфеля сложна, и многим людям просто не хватает времени, чтобы сделать это самостоятельно. 

Брокеры и институциональные инвесторы знают об этом и создали ряд продуктов, чтобы предоставить индивидуальным инвесторам разнообразие. 

Такие продукты, как паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF), следуют хорошо известным заранее определенным эталонным индексам, таким как S&P 500 или Russell 3000, чтобы предоставить инвесторам доступ к многим сотням, если не тысячам компаний, участвующих в этих индексах. 

Хотя в настоящее время нет доступных для большинства инвесторов криптовалютных ETF. Криптовалютные компании и регулирующие органы работают над выводом этого продукта на рынок, чтобы предложить более эффективную и действенную диверсификацию криптовалюты.