Поддельные криптовалюты: как обезопасить себя от покупки скама?

Существует более 7000 цифровых валют, и постоянно создаются новые монеты. Этот быстрый рост обострил проблему поддельных криптовалют. 

Поскольку мошенники пытаются обмануть потенциальных жертв с помощью поддельной криптовалюты, миллиарды долларов были потеряны из-за мошенничества с поддельной криптовалютой и связанных с ней методов социальной инженерии. 

Поддельные криптовалюты продавались с помощью мошеннических первоначальных предложений монет (ICO) и схем Понци, таких как пресловутая афера с OneCoin.

«Мертвые монеты» и мошеннические ICO

Новые криптовалюты часто запускаются через первичные предложения монет (ICO). ICO, аналогичное первичному публичному размещению (IPO), позволяет компаниям привлекать капитал для запуска новой монеты или продукта.

Процесс ICO обычно влечет за собой создание технического документа с описанием компании и проекта, финансовых деталей, продолжительности и количества цифровых токенов, которые проект сохранит, среди других спецификаций. 

Инвесторы часто могут участвовать в ICO за криптовалюту и получать в обмен токен от компании.

По некоторым оценкам, существует более 1000 «мертвых монет» - или криптовалют, которые не смогли торговаться по цене выше 0,01 доллара с момента проведения ICO. 

В то время как некоторые из этих криптовалют потерпели крах из-за медвежьего рынка криптовалют в 2018 году, многие другие были связаны с мошенничеством. 

В частности, платформа BitConnect и связанная с ней монета BitConnect, с самого начала оказались крипто- схемой Понци, несмотря на то, что после запуска ее рыночная капитализация составила 2 миллиарда долларов США.

Предостерегающая история с крипто-мошенничеством: My Big Coin

My Big Coin - еще один печально известный пример фальшивой криптовалюты. Основатель и главный оператор Рендел Кратер был обвинен в обмане инвесторов путем маркетинга и продажи My Big Coins (MBC) в социальных сетях.

Кратер утверждал, что сотрудничал с компанией, которая будет обеспечивать монеты MBC золотом, и сфабриковал данные о стоимости монет. 

Инвесторам сказали, что MBC можно легко продать и перевести, и вскоре можно будет использовать для повседневных покупок с помощью кредитной карты, обеспеченной монетой. 

Все эти утверждения оказались ложными. На самом деле Кратер выкачал более 6 миллионов долларов денег инвесторов на щедрые личные покупки.

Схема крипто-Понци OneCoin

Чтобы не уступить фиаско My Big Coin, мошенничество с OneCoin на несколько миллиардов долларов выглядит как драма, созданная для фильмов.

Мошенничество с OneCoin было обширной схемой Понци, которая обещала следующую большую криптовалюту. OneCoin, которым руководят Ружа Игнатова и Себастьян Гринвуд, привлекла 4 миллиарда долларов от активных инвесторов со всего мира. Многие из них утверждали, что их впечатлили впечатляющие образовательные и профессиональные навыки Игнатовой и решительные заверения в потенциальной прибыльности OneCoin.

Но для многих в сообществе криптовалют OneCoin явно был мошенничеством. С монетой не было связано ни блокчейна, ни сети.

Вместо того, чтобы продемонстрировать его функциональность или полезность, основатели приобрели популярность, продавая членские или образовательные пакеты. 

Эти пакеты предлагали OneCoin, который можно было обменять на фиатную валюту, но только на частной бирже XcoinX и в ограниченном количестве. 

Для многих это был верный знак того, что это может быть схемой Понци. Затем OneCoin опубликовал уведомление о том, что его торговля будет приостановлена ​​на две недели, а через несколько месяцев полностью прекратится. 

С тех пор Гринвуд был арестован за участие в схеме Понци. Игнатова, которая много лет ускользала от властей, как сообщается, вела переговоры с прокуратурой США о признании вины. По состоянию на март 2021 года Игнатова еще не задержана.

Не обманывайтесь фальшивыми криптовалютами

Опытные криптоинвесторы почти всегда остаются начеку при инвестировании в новые проекты и связанные с ними ICO. 

Тем, кто хочет инвестировать в криптопроект, следует с особой осторожностью относиться к обещаниям гарантированной прибыли. Как потенциальный инвестор, вы должны внимательно изучить технические документы, включая заявленную цель проекта. Также важно проверить личности и учетные данные членов команды проекта.

Пока ICO и большая часть криптовалютного пространства не станут полностью регулируемыми, вашей лучшей защитой от крипто-мошенничества будут индивидуальные исследования и здоровая доза скептицизма. Экстравагантные обещания мгновенного обогащения слишком хороши, чтобы быть правдой.