Cadabra Finance – новый агрегатор доходности. Как максимизировать доходность с Defi рынка? Нативный токен ABRA. Обзор и пошаговая инструкция.
По мере развития DeFi появилось несколько возможностей получения пассивной прибыли, включая ликвидный стейкинг, фермы доходности (yield farms) и протоколы кредитования (lending prot), а также многие другие. В связи с этим встает вопрос о поиске надежной платформы для получения пассивной прибыли – агрегатора доходности.
Сейчас на рынке много подобных инструментов - агрегаторов доходности, которые позволяют своим пользователям наиболее эффективно размещать активы и получать пассивный доход. Но они все имеют большой риск, низкую стабильность, и практически отсутствует автоматизация процессов.
На этом фоне появляется новая платформа, предлагающая решение указанных выше проблем. Она автоматизирует работу и позволяет вкладываться не в конкретные протоколы или монеты, а в стратегии с выбранными рисками.
Речь идет о проекте Cadabra Finance – платформе, которая поможет вам оптимизировать свой пассивный доход и вывести его на новый уровень.
Cadabra Finance – без преувеличения первый проект своего сегмента, который работает на то, чтобы заработал пользователь, а не создатель платформы. Цель – создать максимально полезный продукт для аудитории:
- Инструмент по максимизации доходности с DeFi рынка через автоматизацию: больше не нужно переживать, что пул перестал быть доходным, ведь в таком случае стратегия автоматически переложит вашу ликвидность в более доходный протокол;
- Рабочая продуманная токеномика: на рынке не будет гиперинфляции (как это обычно бывает);
- Прибыльная для аудитории реферальная программа;
- Ну и конечно же команда: она полностью открытая, за проектом стоят люди, которые построили не один успешный крипто-проект, где люди могли заработать тысячи долларов уже на старте (Nominex и Nomiswap).
Cadabra разработана таким образом, что автоматически перекладывает средства между протоколами в рамках выбранной стратегии, чтобы пользователь получал максимально возможную прибыль. При этом, ручная настройка, которую нужно делать пользователю, сводится к нулю.
Как работает Cadabra.Finance? Как заработать на платформе? Почему вам стоит попробовать эту платформу для максимизации прибыли? Какая может быть доходность у пользователей – расскажем более подробно в этой статье.
Почему Cadabra – лучший Yield протокол на рынке? Быстрый ответ
Кадабра (Cadabra) - это проект, который благодаря своему функционалу является в разы мощнее всех ее аналогов.
Большое преимущество в том, что здесь пользователю не нужно прилагать никаких усилий для того, чтобы начать получать хороший пассивный доход.
В чем фишка? Автоматизация! Рутинные действия автоматизированы – средства перекладываются между протоколами без необходимости делать это вручную.
Если вдруг один протокол стал показывать низкую доходность, то ваши средства будут автоматически перенесены в более доходный пул. Вы здесь не рискуете ничем, и это – главная фишка.
Еще одно важное отличие Cadabra – это новая модель токеномики, которая, по заверениям разработчиков, изменит всю индустрию DeFi:
«Мы разработали токеномику, которая призвана принести пользу всем: пользователям стратегии, держателям наших токенов и долгосрочным заинтересованным сторонам»
За последние несколько лет многие проекты DeFi использовали одну и ту же модель токеномики: стимулировать пользователей предоставлять ликвидность и покупать токены проекта, показывая высокие значения годовой процентной ставки, которые поддерживались эмиссией этих же токенов.
Детали могут различаться, но основной принцип остается прежним: все выглядят великолепно, но в итоге сводится к одному: токен падает в цене.
Поэтому, разработчики Cadabra создали новую модель токеномики, которая разрывает этот порочный круг и не полагается на постоянный выпуск новых токенов, а вместо этого гарантирует, что все вознаграждения подкреплены фактической прибылью.
Проще говоря, они решили систематические проблемы, с которыми сталкивается большинство текущих проектов DeFi:
- В Cadabra используются реальные вознаграждения: разработчики не полагаются на стимулы ликвидности.
- Нативный токен ABRA имеет одномоментную эмиссию без бессрочного выпуска.
- Весь запас токенов был выпущен только один раз, причем большая его часть сразу же была размещена на открытом рынке.
- Все вознаграждения, предоставляемые протоколом проекта, подкреплены реальной прибылью.
Основатели проекта Cadabra?
Фаундерами Cadabra Finance является публичная команда - основатели и разработчики CEX биржи Nominex и DEX биржи Nomiswap, которая на пике занимала третье место по TVL среди всех бирж в сети BNB.
Команда – ключевой элемент в проекте: они создали несколько успешных проектов, где люди смогли заработать реальные деньги: например, на Nomiswap сотни людей смогли заработать тысячи долларов и больше. Поэтому с доверием к проекту вопросов не возникает.
Также стоит отметить, что биржа Nominex не была замечена в скаме своих клиентов (работает в крипто отрасли с 2017 года), и ни разу не взламывалась, имеет довольно высокую репутацию!
По заявлениям команды Номинекс, они выпускают на рынок революционный продукт в области Defi, аналогов которого нет на рынке и который дает больше возможностей для своих пользователей.
Единоразовая эмиссия всех токенов, а также доходность, которую будут получать и пользователи стратегий, и держатели токена - лишь малая часть той структуры, благодаря которой токен ABRA предположительно в долгосрочной перспективе должен расти в цене.
Безусловно в ближайшем будущем мы увидим первые результаты, а пока разберем более подробно, как устроена работа платформы Cadabra.
Как пользоваться проектом Cadabra?
Переходим на официальный сайт проекта. В правом верхнем углу нажимаем на кнопку «Launch app».
Откроется новая страница, на которой мы видим различные стратегии, а также возможность подключения цифрового кошелька (начнем с него).
В верхнем правом углу нажмите на кнопку «Connect wallet».
Откроется всплывающее окошко с возможностью подключения кошелька. Доступно 330+ кошельков! То есть Вам не придется пользоваться каким-то определенным, Вы без проблем найдете тот, который Вам по душе!
Рассмотрим подключение на примере кошелька Metamask.
Выбираем кошелёк Metamask. Далее появится всплывающее окошко, где нужно нажать на кнопку «Далее» для подключения кошелька к Cadabra.
После чего окошко обновится, и Вам необходимо нажать на кнопку «Подключиться».
Если у Вас нет добавленной сети BNB, то Cadabra автоматически предложит добавить ее в кошелек Metamask!
Далее нажмите на кнопку «Сменить сеть», на сеть BNB (напоминаем, эти пункты нужны только в том случае, если у Вас в кошельке Metamask еще не активна эта сеть).
Поздравляем, Вы переключили свой кошелек в сеть BNB!
Итак, теперь кошелек подключен, и Вы можете его видеть в правом верхнем углу сайта.
Далее Вам нужно выбрать выгодную для Вас стратегию. К примеру, Вы можете выбрать:
- BNB деривативы с годовой ставкой 13.52% APY
- Или Стэйблкоины (USDT, USDC) с годовой ставкой 4.26% APY
Вот что пишется об этих стратегиях на официальном сайте.
BNB деривативы: эта стратегия с низким уровнем риска направлена на увеличение вашего депозита в BNB, она доступна только для BNB и его производных: она распределяет средства в пулы с BNB и его производными инструментами.
Эта стратегия имеет преимущество перед обычным стэйкингом в BNB: если существует проверенный и безопасный протокол, который предлагает доходность выше, то стратегия выделит средства на этот протокол. Если таких протоколов нет, стратегия выделит средства на производный инструмент с самой высокой доходностью.
Новые протоколы/деривативы могут быть добавлены в стратегию, если они докажут свою долговечность и безопасность и приобретут значительную рыночную стоимость. Все новые протоколы добавляются с периодом временной блокировки.
Стэйблкоины (USDT, USDC): эта низкорисковая стратегия направлена на увеличение вложенных вами стабильных монет. Она доступна только для 3 наиболее распространенных стабильных монет: USDT, USDC, DAI. Стратегия работает путем распределения средств по безопасным и проверенным протоколам.
Вознаграждения от базовых протоколов периодически собираются и реинвестируются обратно в стратегию для увеличения доходности.
Соотношение составляющих токенов определяется текущим набором протоколов и их доходностью. Стратегия направлена на распределение своих активов на наиболее прибыльной платформе, что приводит к изменению состава токенов в любой момент времени.
Итак, после того, как Вы выбрали интересную для Вас стратегию, все, что Вам нужно – это нажать на кнопку «Deposit» и внести монеты!
Далее прибыль, полученная от реализации стратегии, конвертируется в токены ABRA. Распределение прибыли происходит в течение семидневного периода и посекундно.
Как работает Сadabra?
Основной принцип работы состоит в том, что пользователь отправляет деньги в стратегию Сadabra, и она уже сама автоматически распределяет средства в рамках выбранной стратегии между протоколами.
Единственное, что нужно сделать пользователю – это выбрать стратегию, которая соответствует той степени риска, которую готов нести пользователь. Разберем весь процесс более подробно.
Стратегия – это разновидность общего стандарта токенов ERC20. Когда вы вносите средства в стратегию, вы получаете взамен токен, который по механике очень похож на обернутые токены ликвидного стейкинга. Рассмотрим это подробнее.
Токен, который вы получаете – это ваша доля в активах под управлением стратегии. Условная расписка, что ваши средства в определенном объеме заложены в пул. То, что вы получаете в виде токенов – это фактическая стоимость активов в депозите выбранной стратегии.
Эти токены могут быть обменяны на базовые активы стратегии в любое время.
Каждый пользователь стратегии владеет пропорциональной долей всех активов, заблокированных в базовых протоколах данной стратегии. Стратегия может содержать несколько базовых протоколов, каждый из которых содержит различное количество активов.
Например, если вы владеете 10% токенов стратегии, то вы владеете 10% стоимости активов, заблокированных в каждом из базовых протоколов.
Каждая стратегия состоит из протоколов проектов, куда непосредственно эта стратегия перенаправляет деньги. В стратегии видно, в какие проекты или протоколы может быть отправлена ваша ликвидность: то есть перед тем, как вложить деньги в стратегию, вы выбираете, в какую из стратегий ваши средства могут быть перемещены и между какими протоколами они будут распределяться.
Стратегии делятся с учетом ожидаемого риска. Например, если вы выбираете консервативную стратегию, то ваши средства будут направлены только в самые надежные и безопасные протоколы. Таким образом, каждый может найти стратегию с оптимальным соотношением доходности (APY) и риска.
Основные автоматические действия, которые выполняет стратегия:
- Ребалансировка - это процесс перераспределения активов между базовыми источниками доходности стратегии. Так как доходность между проектами на рынке меняется, стратегии отслеживают эти изменения и перекладывают деньги пользователей в наиболее выгодные стратегии для максимизации прибыли.
- Компаунд - это обмен вознаграждений (которые начисляются в токенах сторонних проектов) на токены базового пула и их реинвестирование в тот же пул внутри стратегии. Этот процесс направлен на максимизацию APY, получаемого от пула, и происходит автоматически. Сначала происходит отслеживание момента, когда наиболее выгодно достать вознаграждение, затем - продажа и возвращение токенов обратно в протоколы. Конвертация осуществляется через агрегатор ликвидности 1inch, что гарантирует наилучший курс обмена. То есть здесь Cadabra делает все автоматически, в результате чего ваша доходность максимизируется.
Важно отметить, что у пользователей есть возможность вывести деньги на любом этапе. Перекладывание ликвидности в рамках одобренных протоколов, которые прописаны в контракте, осуществляются благодаря автоматизированному алгоритму. Любые добавления новых протоколов происходят через Time-Locking, благодаря чему пользователь будет знать, через какое время произойдет обновление контракта, и если что-то не устраивает, то всегда можно вывести заранее свои средства из стратегии.
Преимущества Cadabra Finance
- Новый подход к генерации доходности в Yield протоколах. В отличие от конкурентов, где в случае отрицательной доходности вам придется вручную “доставать” актив и перекладывать его в более доходный пул, CADABRA проработала автоматизацию, чтобы пользователи не теряли средства.
- Позволяет иметь одну точку входа. То есть вы просто заходите на сайт Cadabra и в несколько кликов отправляете свои средства в стратегии, где уже будете получать доходность. Вам не нужно настраивать разные сети на своем кошельке и разбираться в многочисленных DeFi-протоколах и как с ними работать.
- Команда разработчиков ищет новые проекты, появляющиеся на рынке и интегрирует их в стратегии. Благодаря этому вам не нужно самостоятельно анализировать рынок и надежность проектов. Все это делает команда Cadabra и самые надежные интегрирует в стратегии. Если получается так, что доходность в новом проекте выше, чем во всех остальных проектах в стратегии, то Cadabra автоматически перенаправляет деньги пользователя в этот более выгодный протокол для максимизации прибыли.
- Cadabra реализуют кроссчейн, что значительно облегчит пользователям жизнь. Например, вы можете отправить в стратегию со стейблкоинами USDT в сети BNB. И эта стратегия будет отслеживать не только проекты в сети BNB, но и проекты в других сетях. Например, если какой-то проект в сети Ethereum будет давать наибольшую доходность по стейблкоинам, чем в любой другой сети, то стратегия через мост сконвертирует их в новую сеть и отправит в новый протокол уже в сети Ethereum. Весь процесс абсолютно прозрачен для пользователя. То есть вы всегда можете оставаться в комфортной для себя сети: например, в сети BNB, но при этом ваши деньги уже будут работать в другой сети.
Cadabra оценивает риски за вас и формирует простые и эффективные автоматизированные стратегии. Это значительно упрощает процесс для пользователей и позволяет им получать максимально высокую возможную доходность. Стоит отметить, что даже токеномика проекта направлена на получение максимальной выгоды для пользователя.
Токеномика Cadabra Finance
За последние несколько лет многие DeFi проекты использовали одну и ту же модель токеномики: стимулировали пользователей предоставлять ликвидность и покупать токены проекта, показывая высокие показатели APR, которые обеспечивались эмиссией тех же токенов. В результате все сводится только к одному: токен рано или поздно начинает падать в цене из-за большой инфляции.
Cadabra разработали новую модель токеномики, которая гарантирует, что все вознаграждения будут подкреплены реальной прибылью. Если вкратце, то на полученные вознаграждения в стратегиях в виде токенов сторонних протоколов выкупаются токены ABRA, что позитивно влияет на цену токена.
Важно отметить, что эмиссия токена произойдет только 1 раз. Общее количество выпущенных токенов ABRA составляет 13.333.337 монет. После того как все токены будут выпущены, новой эмиссии не будет.
Как работает CADABRA? За что я получаю вознаграждения?
Шаг 1. Пользователь вкладывает деньги (USDT) в стратегию - и получает LP токены стратегии. Например, USDT распределены между протоколами Pancake и Nomiswap, и стратегия достает вознаграждения в виде токенов Cake и NMX
Шаг 2. Стратегия продает токены сторонних проектов (Cake и NMX) - получает токен самой стратегии (например, USDT) - и вкладывает его обратно в себя, тем самым увеличивая тело депозита в стратегии.
Шаг 3. Вложенный депозит конвертируется в Strategy LP токен (токен ликвидности стратегии) и обменивается на токен ABRA в отдельном пуле ликвидности.
Шаг 4. Доходность в виде токенов ABRA начисляется:
- держателям, которые вкладывались в стратегию. Они могут продать токены или залокать на определенный срок, чтобы получить новые токены veABRA, на которые в дальнейшем получать еще бОльшую доходность от всех стратегий. А также при локинге определенного количества токенов ABRA можно повысить свои реферальные вознаграждения.
- в пул стратегии (в виде пары токенов Strategy-LP/ABRA), который является отдельным контрактом и владеет частью ликвидности в стратегии наравне с другими пользователями.
Здесь важно отметить, что заработанная доходность в стратегии этим контрактом и комиссии за торги в этом пуле ликвидности будут распределяться между обладателями токена veABRA.
Пользователи будут получать количество токенов, пропорциональное количеству времени и объему залоченных токенов: чем их больше, тем больше токенов veABRA можно будет получить.
Основными преимуществами личного локинга ABRA и получения за это токенов veABRA являются:
1. Благодаря veABRA - токенам голосования, вы получаете право голосовать за перемещения денег в другие стратегии, внедрения и исключения проектов из стратегий и т.д.
2. Получение дополнительных вознаграждений:
- доля от вознаграждения за управление платформой
- доход от ликвидности, принадлежащей протоколу
- моментальное вознаграждение за локинг в виде кэшбэка токенами ABRA. Фактически оказывается, что вы локаете меньше токенов. Чем больше срок лока, тем больше кэшбэк в процентном выражении.
- реферальное вознаграждение (подробнее о всех плюсах расскажем ниже)
Таким образом, на цену токена ABRA постоянно идет положительное давление, ведь она будет подкреплена ликвидностью, которая есть в стратегиях. Как итог: команда Cadabra разработала токеномику, от которой выиграют все: и пользователи стратегии, и держатели токена ABRA, и долгосрочные стейкеры.
Кстати, если у вас будут вопросы, вы всегда можете задать их в чате Телеграм канала Cadabra. Команда размещает там информацию о последних обновлениях по продукту, поэтому советуем подписаться, чтобы ничего не упустить.
Реферальная программа Cadabra. Самая доходная рефералка на рынке?
Cadabra Finance сделали уникальную реферальную программу для своих пользователей: вознаграждения можно получать как за личный локинг токенов, так и за локинг рефералов (1 и 2 уровней).
Вознаграждения за локинг своих токенов
Каждый человек, который залокает токены ABRA, получает определенный размер «кэшбека» - новых токенов ABRA. Количество полученных токенов ABRA зависит от периода, на который будут залочены токены ABRA.
Вознаграждения увеличены при начале локинга в течение первого месяца после запуска Cadabra. При блокировке на срок до 1 года вознаграждение увеличивается на 40% в течение первых 2 недель и на 20% в течение 3-й и 4-й недель. Это означает, что если вы заблокируете токены ABRA на 1 год в течение первых двух недель, то ваш uAPY составит 32,20%, если же вы подождете до третьей недели, то ваш uAPY составит 27,60%.
Важно отметить, что новые токены ABRA вы получаете сразу. Более детальная информация здесь.
Повышенные проценты в первые 2 недели после того, как вы залокали токены:
Повышенные проценты на 3ью и 4ую неделю:
Стандартные проценты после первого месяца:
Например, вы локаете 10000 токенов на 2 года и вам начисляются новые токены (ABRA) в размере 33% - 3333 штук. И получается так, что ваши 10000 токенов остаются залоченными, но при этом появляются новые 3333 ABRA, с которыми вы можете сделать все, что угодно: продать, залокать и получить еще больше новых токенов.
Вознаграждения с рефералов (1 и 2 уровня).
Владельцы реферальной структуры получают определенный процент от суммы токенов, которые получают их рефералы в виде вознаграждения за личный локинг (стейкинг) своих токенов, если они начали пользоваться кадаброй по реферальной ссылке приглашающего пользователя. Все реферальные вознаграждения выплачиваются моментально.
Процент вознаграждения определяется вашим “рангом”, который вы получаете за локинг своих личных токенов ABRA и зависит от их кол-ва. Более детальная информация здесь.
Продолжим также на примере выше. Вы залокали 15625 токенов и получаете ранг «Master».
Пока вы удерживаете необходимое количество залоканных токенов ABRA, за вами закрепляется соответствующий Ранг (в нашем примере - это Master) и вы продолжаете получать моментальные вознаграждения:
- 20% от вознаграждения с личного локинга своих рефералов (1ый уровень)
- 7% от вознаграждения с личного локинга пользователей, которые зарегистрировались по ссылкам ваших рефералов (2ой уровень)
Также вы будете получать дополнительный доход от того, что являетесь чьим-то рефералом - дополнительные 2% годовых к вознаграждениям за свой собственный локинг.
Стоит ли использовать Cadabra Finance? Вывод
На наш взгляд Cadabra Finance – это уникальный проект на рынке криптовалют, который заслуживает Вашего внимания!
Мы провели большой анализ проекта - нашли информацию о команде проекта и их бэкграунде, разобрали процесс работы платформы Cadabra, а также токеномику проекта, что является важным показателем надежности продукта.
На наш взгляд, данный проект стоит попробовать, чтобы потом не испытывать FOMO, ведь уже пошли слухи о потенциальном аирдропе.
Если учитывать, что в основе проекта стоит открытая команда разработчиков, можно быть уверенными в том, что в ближайшие несколько месяцев проект взлетит и покажет себя, как лучший среди своих аналогов.
Один тот факт, что они решили создать что-то новое, что не делал никто до этого - показывает всю серьезность их намерений, а нам дает понять, что это надежная команда, которая работает для того, чтобы создать безопасный и нужный продукт для своей аудитории.
Технические возможности, широкий функционал и простота входа для пользователей (как для новичков, так и для опытных трейдеров), устойчивая токеномика – все это характеризует проект с положительной стороны.
На данный момент Cadabra Finance является уникальным и мощным агрегатором, который позволяет пользователю управлять всеми операциями через автоматические алгоритмы в виде смарт контрактов, и при этом получать хороший пассивный доход.
Мы рекомендуем присмотреться к этому проекту и провести собственное расследование – изучить его функционал и преимущества! Также мы сами продолжим следить за его развитием и в будущем обновим данную статью – добавим свой отзыв о работе проекта спустя время!
Сейчас смотрят
