Что такое мошенничество с приманкой и подменой в криптовалюте? Как работает? Примеры

Мошенничество с приманкой и подменой становится все более популярным и опасным на рынке криптовалют.

Понимание того, как это работает, и раннее выявление признаков мошенничества помогут вам защитить свои активы и избежать ненужных рисков.

Что такое мошенничество с приманкой и подменой? Bait and Switch Scam

Мошенничество с приманкой и подменой (от англ. Bait and Switch Scam) — это форма мошенничества, при которой мошенники пользуются ожиданиями жертв, продвигая привлекательный продукт, услугу или инвестиционную возможность (приманка), но затем изменяют содержание или условия, чтобы лишить жертву денег или цифровых активов (подмена).

В сфере криптовалют приманка и подмена часто появляются в самых разных формах, таких как проекты фальшивых токенов, «заманивающие» NFT или обещанные Аэрдропы, что приводит к большим потерям для участников.

Признаки мошенничества с приманкой и подменой

Реклама слишком хороша, чтобы быть правдой

Проекты или инвестиционные возможности, обещающие чрезмерно высокую прибыль, например:

• 10-кратная, 100-кратная прибыль всего за несколько дней.
• Ставка токенов с процентной ставкой до 1000% APY.
• Эксклюзивные NFT котирующиеся по ценам значительно ниже рыночных.

Подобные предложения зачастую не имеют под собой никакой реальной основы и являются явным признаком мошенничества.

Непрозрачная информация, фейковые сайты

• Анонимная команда разработчиков: не публикует свою личность и не имеет четкого профиля на профессиональных платформах, таких как LinkedIn.
• В проекте нет аудита смарт-контрактов: он не проверен независимыми аудиторскими организациями, такими как Certik, SlowMist или PeckShield.
• Отсутствие официальных документов: Технический документ схематичен или не имеет четкого плана развития.

Или вы можете использовать веб-сайт с мошенническим неофициальным доменом:

• Ненадежный веб-сайт: использование неофициальных доменных имен или выдача себя за крупные проекты. Например: opensea-nft-sale.com (подделка OpenSea).
• Обманчивая реклама: использование социальных сетей, электронной почты или рекламы Google для распространения ложной информации о проекте.

Создается ощущение срочности (FOMO — страх пропустить)

• Ограничение по времени: «Осталось всего 24 часа для участия» или использование таймера обратного отсчета, чтобы оказать давление на жертву.
• Ограничение количества: обратите внимание, что доступно лишь очень небольшое количество токенов или NFT, поэтому пользователи боятся упустить выгоду.
• Манипулятивная тактика: использование фейковых комментариев в социальных сетях или сообществах Telegram для фальсификации доверия, например.
  • «Это лучшая возможность года, присоединяйтесь сейчас!»
  • «Я только что заработал вдвое больше всего за 2 дня!»

Как работает мошенничество с приманкой и подменой в криптовалюте

Мошенничество с приманкой и подменой в сфере криптовалют обычно происходит в соответствии со следующими подробными шагами:

Шаг 1: Придумывание привлекательной приманки

Мошенники начинают с продвижения привлекательной инвестиционной возможности или специального продукта, чтобы привлечь внимание неопытных инвесторов и пользователей. Некоторые типичные примеры «приманки» включают в себя:

Новые токены с высокой прибылью: Мошенники обещают, что новый токен быстро вырастет в цене, например «10-кратная прибыль в течение 1 недели».

Дешевые эксклюзивные NFT: продвигайте знаменитые или «редкие» коллекционные NFT по ценам, значительно ниже рыночной стоимости.

Проекты DeFi или GameFi, которые обещают большие вознаграждения: проекты, которые продвигают стейкинг, функции фарма или внутриигровые механизмы монетизации с доходностью, значительно превышающей норму, например, 1000%+ APY или «огромные вознаграждения за выполнение простых задач».

Шаг 2: Вовлечение жертвы

Создав привлекательную «приманку», мошенник будет использовать психологические приемы, чтобы заманить жертву.

Реклама в социальных сетях. Используя такие платформы, как X, Telegram и другие, мошенники часто выдают себя за известных инвесторов или создают поддельные веб-сайты, чтобы рекламировать свои возможности.

• Создается ощущение срочности (FOMO — страх пропустить)
• Привлечение криптосообщества

Шаг 3: Смена наживки (Switch)

После того, как жертва приняла участие и вложила деньги, мошенник переходит к этапу «выкупа», изменяя первоначальные условия или совершая прямое мошенничество.

Некоторые популярные биржи наживок включают в себя:

Предложение продуктов или токенов низкой стоимости:

• Получив деньги от покупателя, мошенник отправляет бесполезные токены или поддельные NFT.
• Эти токены не подлежат обмену или заблокированы в кошельке без возможности их вывода.

Заблокированные активы жертвы:

• В DeFi-проектах или проектах стейкинга мошенники просят пользователей внести средства или токены в непроверенный смарт-контракт.
• Затем мошенник редактирует смарт-контракт, чтобы перевести все активы в свой кошелек.

Исчезновение:

• В результате мошенники сливают ликвидность токенов с биржи и закрывают проект.
• В некоторых случаях веб-сайт проекта, чат-группы и учетные записи в социальных сетях также были удалены, в результате чего жертвы не смогли найти свои деньги.

Услуга или продукт не существует:

• Проект существует только как реклама, без реального продукта.
• Жертва обнаружила это только после того, как не получила никакой выгоды от инвестиций.

Некоторые случаи мошенничества с приманкой и подменой в криптовалюте

Bitconnect (2017): одно из крупнейших мошенничеств с криптовалютой

Фаза приманки:

Bitconnect рекламирует себя как криптовалютную кредитную и инвестиционную платформу, используя токен BCC (Bitconnect Coin).

Проект обещает прибыль до 40% в месяц благодаря «торговому роботу» и автоматическим алгоритмам инвестирования.

Форма привлечения:

• Bitconnect привлекает новых пользователей через многоуровневую систему (Ponzi), где участники вознаграждаются комиссиями за приглашение других.
• Чувство FOMO (страх упустить выгоду) стимулируется рекламой «возможностей безрискового инвестирования».

Обвал:

В начале 2018 года, после привлечения миллиардов долларов от пользователей по всему миру, Bitconnect объявила о закрытии платформы.

Это привело к падению цены токена BCC с пика в 400 долларов до почти 0 долларов, что привело к огромным потерям для инвесторов.

Результат:

• Учредители исчезают вместе с собранными деньгами.
• Тысячи инвесторов потеряли все свои вложения на этой платформе.
• Bitconnect в настоящее время считается одной из крупнейших афер в истории криптовалют, потери которой оцениваются в 2 миллиарда долларов.

Rug Pull на PancakeSwap: выведите ликвидность и исчезните

Фаза приманки:

Проект по выпуску новых токенов на децентрализованной бирже (DEX) PancakeSwap, обещающий 10- или 100-кратную прибыль в короткие сроки.

Метод мошенничества:

• Проект создания веб-сайта, фейковый документ и анонимная команда разработчиков.
• Токен котируется на PancakeSwap по низкой стартовой цене для привлечения ликвидности инвесторов.
• Мошенники используют социальные сети и группы Telegram для создания эффекта FOMO, утверждая, что токен «хайпонет».

Обвал:

После того как инвесторы влили деньги в токен, мошенник приступил к сливу пула ликвидности с биржи PancakeSwap.

 Это делает токен непригодным для торговли и становится бесполезным.

Результат:

• Инвесторы не могут перепродавать свои токены.
• Мошенники исчезли со всеми средствами из пула ликвидности.

Одним из заметных случаев на PancakeSwap стал токен Squid Game Token (SQUID) в 2021 году.

Этот токен привлек огромное внимание после того, как был основан на популярном фильме «Игра в кальмара», но после увеличения его цены в сотни раз команда разработчиков слила всю ликвидность, в результате чего цена токена упала с $2800 почти до $0 всего за несколько минут.

Мошенничество с NFT на OpenSea: поддельный листинг NFT

Фаза приманки:

Мошенник размещает поддельный NFT из популярной коллекции на такой бирже NFT, как OpenSea, по цене, намного меньшей рыночной стоимости.

Форма мошенничества:

• Используются изображения из известных коллекций, таких как Bored Ape Yacht Club (BAYC) или CryptoPunks, для подделки NFT.
• Размещаются NFT по ценам ниже рыночных, чтобы привлечь покупателей, создавая впечатление, что это «редкая» возможность.

Обвал:

После того, как жертва приобрела NFT, они обнаружили, что:

• Этот NFT не является подлинным продуктом коллекции.
• NFT создаются на основе смарт-контракта, не связанного с исходным проектом, что делает его бесполезным или невозможным для перепродажи.

Результат:

• Жертвы не могут запросить возмещение или найти мошенника, поскольку транзакции в блокчейне невозможно отменить.
• Воры часто удаляют свои учетные записи или переходят на другую биржу, чтобы продолжить мошенничество.

Вывод

Чтобы избежать мошенничества с приманкой и подменой, вам необходимо быть внимательными к проектам, которые обещают слишком привлекательную прибыль, и всегда тщательно проверять информацию перед инвестированием.

Помните: если возможность звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это мошенничество.

Проведение тщательного исследования (DYOR) и избежание FOMO — лучший способ защитить ваши активы в рискованном мире криптовалют.